Cần làm gì khi phát hiện tài khoản bỗng nhiên có số tiền lớn không rõ nguồn gốc?

Anh Vương – một cảnh sát thuộc bộ phận an ninh mạng của Cục Cảnh sát Hồ Nam (Trung Quốc), người đã tham gia công tác phòng, chống tội phạm công nghệ cao từ năm 2010, bất ngờ suýt trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo chuyển khoản nhầm tiền.

Anh Vương cho biết, một ngày nọ, tài khoản ngân hàng của anh bất ngờ nhận được 196.000 NDT (tương đương khoảng 686 triệu đồng), mà không hề có bất kỳ tin nhắn hay thông báo nào giải thích nguồn gốc số tiền. Việc nhận khoản tiền lớn bất ngờ khiến anh không khỏi nghi ngờ.

Không lâu sau, anh nhận được cuộc gọi từ một người đàn ông xưng tên là Bằng, cho biết đã chuyển nhầm 196.000 NDT vào tài khoản của anh. Người này phân trần rằng do nhầm lẫn nên chuyển sai tài khoản và mong anh Vương nhanh chóng hoàn trả lại số tiền để kịp đóng học phí cho con. Đặc biệt, người này còn cố tình tạo cảm giác thân quen bằng cách nói chuyện như thể đã quen biết anh từ lâu.

Thoáng chút bối rối, anh Vương nhớ ra mình cũng có một đồng nghiệp tên Bằng nên đã buột miệng hỏi: "Bằng à, sao lại bất cẩn vậy?". Ngay lập tức, đối tượng nhanh nhảu đáp lời thân mật, tiếp tục xây dựng lòng tin. Tuy nhiên, khi anh Vương hỏi: "Mai đi làm tụ tập nhé?", thì "Bằng" vội vàng nói bận đi công tác. Điều này khiến anh Vương cảnh giác vì anh biết rõ lịch làm việc của tất cả đồng nghiệp, và không hề có ai phải đi công tác vào ngày hôm sau.

Nhận ra dấu hiệu bất thường, anh Vương âm thầm phối hợp cùng các đồng nghiệp điều tra. Anh nhớ lại, trước đó mình từng để lộ số điện thoại và lỡ để lộ cả số tài khoản ngân hàng khi tham gia bình luận trên một buổi livestream bán hàng trực tuyến. Đây có thể là manh mối giúp nhóm lừa đảo tiếp cận và dàn dựng vụ việc.

Bằng nghiệp vụ và kinh nghiệm của mình, anh Vương phát hiện đây là chiêu trò lừa đảo tinh vi nhằm đánh vào lòng tin và sự vội vàng của nạn nhân. Kết quả điều tra cho thấy, nhóm lừa đảo đứng sau vụ việc này đã thực hiện trót lọt nhiều phi vụ với chiêu thức tương tự, lừa đảo hàng loạt nạn nhân khác.

Điều đặc biệt là kẻ mạo danh "Bằng" không hề biết anh Vương là cảnh sát an ninh mạng, nên vô tình để lộ toàn bộ đường dây. Sau quá trình điều tra, cảnh sát đã bắt giữ các nghi phạm liên quan, thu hồi tiền để trả lại cho các nạn nhân. 

Trước đó, anh Vương cũng từng phá thành công một vụ lừa đảo với số tiền 200.000 NDT. Khi đó, một người bạn của anh đã suýt mất trắng số tiền lớn sau khi bị kẻ gian giả danh cán bộ Cục An ninh, yêu cầu chuyển tiền để "giải quyết" việc tài khoản bị nghi rửa tiền. Ngay khi phát hiện, anh Vương lập tức đến nhà bạn, cùng phối hợp với ngân hàng phong tỏa tài khoản, kịp thời cứu lại khoản tiền cho bạn.

Nhờ những thành tích xuất sắc trong phát hiện và ngăn chặn các vụ lừa đảo, anh Vương đã được tuyên dương và thăng cấp từ trung sĩ cấp hai lên trung sĩ cấp ba của Cục Cảnh sát Hồ Nam (Trung Quốc).

Qua đó, cảnh sát viên Vương cho biết: "Lừa đảo viễn thông ngày càng tinh vi, đòi hỏi cảnh sát phải nâng cao nghiệp vụ và liên tục cập nhật các chiêu trò mới". Do đó, anh khuyến cáo người dân khi nhận tiền chuyển khoản nhầm tuyệt đối không tự ý chuyển trả tiền cho người lạ, mà phải liên hệ trực tiếp với ngân hàng hoặc cơ quan công an để xác minh rõ ràng.

Đặc biệt, cần lưu ý: Không sử dụng số tiền "chuyển nhầm" để chi tiêu cá nhân. Chỉ làm việc trực tiếp với ngân hàng để trả lại tiền. Không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng cho người lạ qua điện thoại hoặc mạng xã hội. Và thông báo ngay cho cơ quan công an khi phát hiện dấu hiệu nghi ngờ.