Ngân hàng chuyển nhầm số tiền khổng lồ trị giá hơn 2000 triệu tỷ đồng cho khách hàng vì lỗi của nhân viên

Ngày 28/2 vừa qua, Bloomberg đưa tin một sự cố chuyển khoản lớn đã xảy ra tại Citigroup - ngân hàng nổi tiếng ở Mỹ, khi ngân hàng này chuyển nhầm 81.000 tỷ USD vào tài khoản của một khách hàng thay vì số tiền 280 USD như dự định. Về con số chuyển nhầm 81.000 tỷ USD, nếu quy đổi ra VND, con số này là cực kỳ khổng lồ khi lên đến 2069 triệu tỷ đồng. 

Sự việc này xảy ra vào tháng 4 năm 2024 nhưng chỉ được phát hiện gần đây. Sự nhầm lẫn đã được khắc phụ chỉ sau vài giờ.

Câu chuyện được Financial Times đưa tin cho biết sai sót này liên quan đến hai nhân viên của ngân hàng và chỉ được nhận ra bởi một nhân viên khác sau khoảng 90 phút. Citigroup không mất bất kỳ số tiền nào trong vụ việc này khi đã có các biện pháp kiểm soát và phòng ngừa hiệu quả.

Cụ thể, một nhân viên thanh toán và một cán bộ kiểm tra giao dịch đã liên quan đến sự nhầm lẫn này khi họ thực hiện các bước chuẩn bị cho giao dịch. Tuy nhiên, nhờ vào sự chú ý của nhân viên thứ ba, cuối cùng Citigroup đã phát hiện và đảo ngược giao dịch chỉ vài giờ sau đó.

Một phát ngôn viên của Citigroup đã làm rõ rằng, khoản thanh toán lớn như vậy không thể thực hiện được nếu không được theo dõi và xác định lỗi nhập liệu giữa hai tài khoản sổ cái của Citigroup, và nhờ vào bộ phận giám sát, ngân hàng đã nhanh chóng đảo ngược lệnh chuyển tiền.

Phát ngôn viên tiếp tục khẳng định rằng các biện pháp kiểm soát của Citigroup sẽ ngăn chặn bất kỳ khoản tiền nào vô tình rời khỏi ngân hàng. Đồng thời, họ cũng nhấn mạnh rằng sự cố không gây hậu quả cho ngân hàng hoặc khách hàng của họ.

Citigroup cũng đã tiết lộ thông tin từ một báo cáo nội bộ về tổng cộng 10 vụ chuyển nhầm liên quan đến số tiền từ 1 tỷ USD trở lên trong năm trước. Đây là một giảm so với 13 vụ của năm 2023, nhưng những sai sót liên quan đến số tiền lớn hơn 1 tỷ USD vẫn được coi là không thông thường trong ngành ngân hàng Mỹ.