Nhân viên ngân hàng xinh đẹp lừa 48 tỷ bằng cách nào?

Giàu bất thường

Sáng 27/9, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (PC15) - Công an Nghệ An đã có buổi họp báo để công bố thông tin về vụ án "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" tại ngân hàng Eximbank chi nhánh Vinh.

Theo thông tin ban đầu, Nguyễn Thị Lam (29 tuổi, trú tại xóm Yên Hương, xã Yên Sơn, Đô Lương, Nghệ An) từng theo học tại Trường Cao đẳng kinh tế Nghệ An (nay là Đại học Kinh tế Nghệ An).

Sau khi tốt nghiệp, Lam có một thời gian làm việc kế toán tại doanh nghiệp gia đình. Cuối năm 2010 vào thử việc tại Ngân hàng Eximbank chi nhánh Vinh.

Tháng 3/2011, Lam được nhận vào làm nhân viên ngân quỹ tại Phòng giao dịch Phòng giao dịch Đô Lương, Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) chi nhánh TP Vinh.

Gần đây, Lam bỗng giàu lên một cách bất thường khi sắm xe ô tô đắt tiền, xây nhà, mua nhiều đất đai. Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát Kinh tế Công an Nghệ An nhận thấy Nguyễn Thị Lam có dấu hiệu của tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản".

Ngày 19/9, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Nghệ An đã ra quyết định khởi tố vụ án.

Thời điểm này, đối tượng Nguyễn Thị Lam vắng mặt tại địa phương. Thông qua công tác vận động, đến ngày 21/9, đối tượng Nguyễn Thị Lam ra đầu thú và bước đầu khai báo thành khẩn các hành vi phạm pháp.

Ngày 27/9, trao đổi với báo chí, đại tá Nguyễn Xuân Thiêm, Trưởng phòng CSĐT tội phạm về quản lý và chức vụ (PC46), Công an tỉnh Nghệ An cho biết, đang tạm giữ hình sự Nguyễn Thị Lam, cán bộ kiểm ngân Phòng giao dịch Đô Lương để điều tra làm rõ hành vi làm thất thoát, chiếm đoạn số tiền 48 tỉ đồng.

Theo đại tá Thiêm, trong chiều ngày 27/9, cơ quan chức năng sẽ họp thống nhất tội danh, sau đó sẽ ra quyết định khởi tố bị can.

Bước đầu, cơ quan điều tra đã làm rõ hành vi của Lam. Cụ thể, bằng cách lập hồ sơ khống đề nghị khách hàng ký vào hồ sơ và giả mạo chữ ký, Nguyễn Thị Lam đã rút tiền hoặc chuyển khoản trót lọt tiền gửi tiết kiệm của khách hàng gửi tại Eximbank.

Thủ đoạn tinh vi

Theo đại tá Thiêm, thực tế lãi suất ngân hàng chỉ 4,5-5%/năm nhưng Lam đã thỏa thuận với khách hàng lãi suất từ 7-12%/năm. Từ việc mời gọi khách hàng gửi tiền vào Eximbank thông qua mình, Lam đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng bằng các thủ đoạn gian dối như làm hồ sơ khống, giả mạo chữ ký khách hàng; tự viết tay những yêu cầu về nội dung khách hàng cần rút hoặc chuyển bao nhiêu tiền.

Thời gian đầu Lam đều trả lãi suất chênh lệch đầy đủ, đúng hẹn nên các khách hàng thân thiết rất tin tưởng Lam. Thậm chí, nhiều lần Lam rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng nhưng sau đó lại nộp tiền trở lại sổ tiết kiệm tránh sự nghi ngờ của khách hàng.

Đến nay PC46 Nghệ An đã làm rõ Lam đã chiếm đoạt tổng cộng 48 tỉ đồng tiền gửi khách hàng tại phòng giao dịch Đô Lương. Trong đó người bị lừa ít nhất là 350 triệu đồng, người nhiều nhất là 31 tỉ đồng. Sau khi chiếm đoạt tiền, Lam đã dùng để mua đất, xây nhà, mua ôtô và tiêu xài cá nhân.

Liên quan đến vụ án trên, ngày 24/9, lực lượng của PC46, Công an Nghệ An cũng đã tiến hành bắt khẩn cấp Đặng Đình Hồng (43 tuổi), Giám đốc Phòng giao dịch Đô Lương thuộc ngân hàng có chi nhánh TP Vinh, để điều tra về hành vi "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".

Bước đầu, Hồng thừa nhận rất hiểu nguyên tắc rút tiền, chuyển khoản tiết kiệm gửi từ ngân hàng nhưng do nể nang nên đã ký vào các hồ sơ thủ tục của Lam trình là không đúng quy trình với số tiền khoảng 14 tỉ đồng.

Đại tá Thiêm đánh giá, đây là vụ rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng ra khỏi hệ thống ngân hàng lớn nhất ở Nghệ An từ trước đến nay và là một cảnh báo về việc buông lỏng trong quản lý, làm trái nguyên tắc của cán bộ quản lý ngân hàng.

Hiện PC46 Nghệ An đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án, xác định khách thể bị xâm hại để làm rõ hành vi ''lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản'' hay ''lừa đảo chiếm đoạt tài sản'' đối với Nguyễn Thị Lam.