Người đàn ông chuyển khoản nhầm 130 triệu đồng nhưng người nhận khẳng định không nhận được, tòa án tuyên bố: “Ngân hàng sẽ là bên trả lại tiền”

Vào tháng 2/2023, anh Lý ở Thông Châu, Bắc Kinh,Trung Quốc, đã chuyển khoản hơn 37.000 NDT ( khoảng 130 triệu đồng) trả cho đối tác. Tuy nhiên trong quá trình thực hiện giao dịch, người đàn ông này đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản của một người xa lạ. Ngay khi phát hiện ra lỗi sai, anh Lý đã gọi điện báo cảnh sát xin giúp đỡ. 

Với sự hỗ trợ của cảnh sát, anh Lý đã xác định được danh tính chủ nhân số tài khoản kia và liên lạc với người này để xin lấy lại số tiền chuyển nhầm. Sau khi nghe anh Lý trình bày sự việc, người nhận là anh Trương phủ nhận việc nhận được tiền chuyển nhầm. Không biết làm sao để lấy lại số tiền đã mất, anh Lý chỉ còn cách khởi kiện anh Trương ra tòa.

Trước tòa, anh Trương khẳng định rằng bản thân không còn là chủ nhân thực sự của tài khoản ngân hàng mà anh Lý chuyển tiền tới. Trên thực tế, thông tin cá nhân của anh Trương đã bị những đối tượng lừa đảo đánh cắp và tài khoản ngân hàng của anh cũng đã bị chúng chiếm đoạt. Do đó, người nhận số tiền trên là những kẻ lừa đảo.

Sau khi biết được việc anh Lý chuyển khoản nhầm vào tài khoản của mình, anh Trương cũng đã nhanh chóng trình báo việc bị mất tài khoản cho cảnh sát. Sau đó, người đàn ông này cũng liên hệ với ngân hàng để xin huỷ tài khoản trên của mình. Rất may, số tiền chuyển nhầm trên chưa bị những kẻ lừa đảo phát giác nên vẫn còn trong tài khoản. Trước khi tài khoản của anh Trương bị huỷ, số tiền trên cũng đã được phía ngân hàng chuyển vào 1 tài khoản đặc biệt.

Về phía ngân hàng, người đại diện cũng xác thực việc anh Trương đã nộp đơn xin hủy tài khoản ngân hàng và số tiền 37.000 NDT liên quan đã được chuyển vào tài khoản đặc biệt của ngân hàng. 

“Nếu tòa án yêu cầu trả lại tiền cho anh Lý thì chúng tôi sẽ hợp tác và chuyển tiền trả lại anh Lý”, đại diện ngân hàng cho biết.

Cuối cùng, sau khi xem xét kỹ vụ án, tòa án quận Thông Châu đã ra phán quyết yêu cầu ngân hàng liên quan trả lại hơn 37.000 NDT tiền chuyển nhầm cho chủ nhân ban đầu là anh Lý. Phán quyết này của tòa nhận được sự đồng thuận của các bên liên quan. Vụ việc này cũng chính thức khép lại.

Hiện nay, giao dịch chuyển tiền online qua ứng dụng ngân hàng đã trở nên rất phổ biến với người dùng. Dù rất tiện lợi và nhanh chóng, thế nhưng vẫn có một số trường hợp chuyển khoản nhầm vì không kiểm tra thông tin cẩn thận trước khi gửi. Với các vụ việc chuyển nhầm tiền thông thường, người nhận tiền phải trả lại số tiền cho người chuyển nhầm. Trong trường hợp người nhận nhầm không tự nguyện giao trả thì có thể bị cưỡng chế theo bản án, quyết định của tòa án trong khuôn khổ vụ kiện đòi lại tài sản. Nếu cố ý chiếm đoạt tài sản nhận nhầm thì có thể bị xử lý hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản. 

Để hạn chế tình trạng này, khách hàng cần lưu ý nhập đúng thông tin số tài khoản, kiểm tra kỹ lại thông tin trước khi chuyển khoản hoặc quét mã QR để giảm thiểu rủi ro.

Theo Chinacourt.org