Cô gái báo cảnh sát vì liên tục nhận chuyển khoản nhầm hơn 650 triệu đồng, sự thật phía sau gây chấn động

Vụ việc xảy ra tại thành phố Tân Chính, Trung Quốc, Trương Lương là một cô gái trẻ đang quản lý một siêu thị nhỏ tại đây. Khi đang loay hoay với giấy tờ sổ sách của sản phẩm trong cửa hàng, cô bất ngờ nhận được một khoản tiền lớn trong tài khoản ngân hàng của mình. 

Khi đang thắc mắc ai là người đã chuyển cho mình số tiền lớn, cô Trương lại nhận được một cuộc điện thoại. Người bên kia đầu dây là người đàn ông và nói giọng nước ngoài khá khó nghe. Người này nói rằng số tiền trong tài khoản của cô là do anh ta chuyển khoản nhầm. 

Người này nói rằng sau khi chuyển tiền đã phát hiện ra mình chuyển nhầm, sau thời gian xác minh thì tìm kiếm được số điện thoại của cô, đồng thời thuyết phục cô chuyển trả lại số tiền. Không tham lam, cô Trương đã chuyển trả 70.000 NDT (khoảng 230 triệu đồng) cho người đàn ông. 

Tưởng rằng sự việc bất cẩn như vậy sẽ không bao giờ xảy ra nữa, nhưng vài ngày sau, cô lại nhận được một khoản tiền lớn không rõ nguồn gốc. Lần này, có một người đàn ông đến tận cửa hàng nơi cô làm việc để nói chuyện trực tiếp và xin lại số tiền. Đáng chú ý hơn, người này còn nói rằng anh ta muốn số tiền hoàn lại là tiền mặt. Số tiền lần này là 90.000 NDT (khoảng 300 triệu đồng). Cô Trương bắt đầu nghi ngờ với những lần chuyển khoản nhầm trùng hợp đến bất thường trong những ngày qua. Sau đó, cô Trương quyết định báo cảnh sát. 

Theo kết quả sơ bộ, cảnh sát thành phố Tân Chính, Trung Quốc cho biết cô đã nhận tổng cộng 5 khoản thanh toán khổng lồ không rõ nguồn gốc, tổng trị giá trị hơn 200.000 NDT (khoảng 657 triệu đồng). Ngoài ra, thông qua các manh mối mà cô Trương cung cấp cũng như được thu thập, cảnh sát xác định rằng người đàn ông này là kẻ lừa đảo mạng viễn thông, đồng thời danh tính của người này cũng được xác định. Trước đây, anh ta đã từng bị bắt vì tội lừa đảo.

Tiếp tục theo dõi mở rộng điều tra, cảnh sát đã phát hiện nhiều thủ thuật tinh vi của tên tội phạm lừa đảo này như liên tục thay đổi địa điểm, sử dụng nhiều mánh khóe để đổi địa chỉ IP. Hơn 50 cảnh sát đã truy lùng tên tội phạm suốt 100 ngày, cuối cùng, kẻ lừa đảo này đã bị bắt giữ và sau đó nhận tội. Cảnh sát cũng thu giữ được 20.000 NDT liên quan đến vụ án.

Sau vụ việc này, cảnh sát cũng khuyến cáo người dân khi nhận được tiền chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng, cần hết sức cẩn trọng để tránh bị lừa đảo.

- Không vội chuyển tiền trả cho bên chuyển nhầm theo các yêu cầu đột xuất, không xác định hoặc không rõ ràng.

- Xác minh thông tin người gửi: Kiểm tra thông tin giao dịch: Xem kỹ tên người gửi, số tài khoản, số tiền, nội dung chuyển khoản và tuyệt đối không chuyển tiền cho người thứ ba theo yêu cầu của người gọi điện thoại hoặc nhắn tin.

- Lưu lại bằng chứng như tin nhắn, email thông báo giao dịch. 

- Ghi lại nội dung cuộc trò chuyện với người chuyển nhầm tiền: Bao gồm tên, ngày giờ, nội dung trao đổi.

- Xác minh thông số tiền nhận chuyển khoản nhầm bằng cách gọi điện thoại hoặc đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng nơi mở tài khoản để thông báo về việc nhận được tiền chuyển nhầm và yêu cầu truy xuất thông tin chuyển khoản cũng như nguồn gốc số tiền. Tại đây nhân viên ngân hàng sẽ hướng dẫn cách thức để trả lại tiền cho người gửi.

Theo 163