Cho người lạ mượn thẻ ngân hàng “chuyển khoản” hơn 421 triệu đồng, nữ sinh 20 tuổi bị phạt hơn 7 triệu: Khi nhận ra lỗi sai thì đã quá muộn

Theo trang News.cn, mới đây, nữ sinh Tiểu Hứa, 20 tuổi, ở Thượng Hải, Trung Quốc, đã rơi vào bẫy lừa đảo và trở thành “đồng phạm” của một nhóm tội phạm trên không gian mạng. Cảnh sát cho biết mánh khóe mà nhóm lừa đảo này sử dụng rất tinh vi. Chúng lợi dụng sự thiếu hiểu biết và lòng tham của một số người dân rồi “mượn tay” họ thực hiện hành vi phạm tội. Nếu mọi người không nâng cao cảnh giác thì rất dễ trở thành “con mồi” của chúng. Trường hợp của nữ sinh Tiểu Hứa là một ví dụ.

Cụ thể, vào đầu tháng 10/2024, Tiểu Hứa đang lướt mạng thì bắt gặp quảng cáo về một dịch vụ độc lạ. Theo quảng cáo này, nếu người tham gia cho người khác “mượn” thẻ ngân hàng hoặc điện thoại di động để chuyển tiền trong một khoảng thời gian nhất định, họ có thể nhận được mức “hoa hồng” hậu hĩnh.

Đang lúc cần tiền, Tiểu Hứa sau một hồi đắn đo suy nghĩ cũng quyết định làm theo chỉ dẫn ghi trên quảng cáo. Ngay ngày hôm sau, nữ sinh này đã tìm được “khách hàng”. Sau khi cho đối phương chuyển khoản 120.000 NDT (hơn 421 triệu đồng) bằng thẻ ngân hàng đứng tên mình, Tiểu Hứa đã kiếm được tổng cộng 2.600 NDT (hơn 9 triệu đồng).

Tìm ra phương thức kiếm tiền dễ dàng, nữ sinh này vô cùng vui sướng. Nhiều lần sau đó, Tiểu Hứa này vẫn cho người lạ thuê thẻ ngân hàng của mình để thu phí giao dịch. Tuy nhiên chẳng được bao lâu, nữ sinh này phát hiện thẻ ngân hàng của mình đã bị đóng băng. Không biết xử lý thế nào, Tiểu Hứa quyết định trình báo sự việc với cảnh sát địa phương để nhờ giúp đỡ.

Sau quá trình xác minh, cảnh sát phát hiện tài khoản ngân hàng của nữ sinh này đã thực hiện nhiều giao dịch bất hợp pháp với số tiền lên tới hơn 410.000 NDT (hơn 1,4 tỷ đồng). Không những vậy, thông tin thẻ ngân hàng của nữ sinh này cũng liên quan đến 9 vụ lừa đảo nghiêm trọng khác.

Sau khi xét xử, Tiểu Hứa bị kết tội đồng phạm, che dấu và hỗ trợ hoạt động lừa đảo trực tuyến. Tuy nhiên nhờ thành khẩn khai và tự nguyện nhận tội nên nữ sinh này đã nhận được sự khoan hồng của pháp luật. Cuối cùng, Tiểu Hứa bị kết án 5 tháng giam giữ, 6 tháng tù treo và bị phạt 2.000 NDT (hơn 7 triệu đồng) cho hành vi phạm tội của mình.

Trong một vụ án khác, ông Triệu, hơn 60 tuổi ở tỉnh Liêu Ninh cũng đã cho các băng nhóm tội phạm khác thuê 3 thẻ ngân hàng của mình. Với các giao dịch trị giá hàng triệu NDT được thực hiện mỗi ngày, người đàn ông này có thể nhận được khoảng 1.500 NDT tiền hoa hồng.

Từ các manh mối có được, cảnh sát đã bắt giữ 2 đối tượng họ Lưu và Nhậm. Đây là những người đã thuê thẻ ngân hàng của ông Triệu và thực hiện những giao dịch sai trái. Tại hiện trường, cảnh sát còn thu giữ hơn 50 chiếc điện thoại di động và 50 thẻ ngân hàng được dùng để thực hiện hành vi lừa đảo.

Hiện nay, các hình thức “chiêu dụ” những đối tượng nhẹ dạ cả tin tham gia lừa đảo ngày càng tinh vi hơn. Các đối tượng lừa đảo cũng được tổ chức chuyên nghiệp, thành những nhóm tội phạm đặt trụ sở tại nước ngoài. Đặc biệt, các đối tượng này đang nhắm đến những nạn nhân mới và có những hình thức dẫn dụ khác nhau đối với mỗi nhóm đối tượng ở độ tuổi khác nhau.

Trước tình hình lừa đảo diễn biến ngày càng tinh vi, cảnh sát Trung Quốc khuyến cáo mọi người cần nâng cao cảnh giác, không tham gia hỗ trợ các hoạt động phạm tội trên không gian mạng. Ngoài ra, mọi người cũng cần nghiêm túc bảo mật thông tin cá nhân để tránh bị kẻ xấu lợi dụng.