Biết được địa chỉ thường trú của người nhận tiền chuyển khoản nhầm, người phụ nữ ở Sơn La thành công thu hồi 128 triệu đồng

Ngày 13/3, Công an xã Thôm Mòn, huyện Thuận Châu, tỉnh Sơn La cho biết đơn vị vừa hỗ trợ người dân nhận lại tiền chuyển nhầm qua tài khoản. Trước đó, ngày 04/3 do nhầm lẫn trong giao dịch nên chị Đoàn Thị Hồng Ngát, trú tại phường Nông Trang, thành phố Việt Trì, tỉnh Phú Thọ đã thực hiện chuyển nhầm 128 triệu đồng vào tài khoản của người lạ.

Sau khi biết được thông tin người chuyển nhầm đang có hộ khẩu thường trú trên địa bàn xã Thôm Mòn, huyện Thuận Châu, tỉnh Sơn La, chị đã liên hệ với Công an xã Thôm Mòn để được giúp đỡ.

Qua xác minh, Công an xã Thôm Mòn xác định công dân có tài khoản nhận được tiền chuyển nhầm là anh Đoàn Văn Thắng, trú tại Bản Hợp Nhất 2, xã Thôm Mòn, huyện Thuận Châu nên đã liên hệ với anh Thắng để xác minh và trả lại tiền cho chị Ngát.

Ngày 07/3, tại trụ sở Công an xã Thôm Mòn, cán bộ Công an xã đã hoàn tất các thủ tục đồng thời xác nhận anh Đoàn Văn Thắng gửi lại số tiền 128 triệu đồng cho chị Đoàn Thị Hồng Ngát.

Sau khi nhận lại được số tiền chuyển nhầm, chị Ngát xúc động cảm ơn các cán bộ Công an xã Thôm Mòn đã tận tình giúp đỡ chị và gia đình hoàn tất các thủ tục để nhận lại số tiền trên.

Theo cơ quan công an, khi phát hiện chuyển nhầm tiền, người dân cần bình tĩnh xử lý, phải liên hệ với ngân hàng qua hotline hoặc quầy giao dịch để báo cáo về sự cố. Ở bước này, khách hàng nên ra trực tiếp chi nhánh, phòng giao dịch để làm giấy đề nghị ngân hàng hỗ trợ tra soát. Bước tiếp theo, người dân cần cung cấp các thông tin bao gồm CMND/CCCD, hóa đơn chứng minh giao dịch chuyển tiền nhầm,...Ngân hàng sẽ tiếp nhận thông tin để chuyển tới ngân hàng thụ hưởng. Việc xử lý tra soát yêu cầu hoàn trả do chuyển khoản nhầm sẽ theo qui trình hiện tại của ngân hàng hưởng. Khi tiếp nhận yêu cầu của khách hàng, các ngân hàng sẽ hỗ trợ liên hệ với người nhận tiền, động viên họ trả lại.

Trường hợp người nhận tiền không trả thì ngân hàng sẽ có văn bản thông báo xác nhận việc chuyển nhầm tiền. Khi đó, người chuyển tiền có thể tố cáo người nhận tiền với cơ quan công an hoặc khởi kiện lên tòa án.Theo quy định của pháp luật, người nhận tiền có nghĩa vụ hoàn trả tiền được chuyển nhầm vào tài khoản. Nếu người nhận không phối hợp hoàn trả số tiền và sử dụng số tiền đó, người chuyển có quyền khiếu nại theo quy định. Hình phạt cho hành vi sử dụng tiền chuyển nhầm dưới 10 triệu là xử phạt hành chính 3-5 triệu đồng, nếu số tiền đó lớn hơn 10 triệu, người sử dụng có thể bị truy cứu hình sự với tội danh "Chiếm giữ trái phép tài sản".