Người phụ nữ nhận được 1,7 tỷ đồng tiền chuyển khoản nhầm liền trả lại, 2 tháng sau bất ngờ bị toà án triệu tập: “Chị bị truy tố vì tiếp tay cho tội phạm lừa đảo”

Vào tháng 12 năm 2024, chị Vương ở Hàng Châu, Chiết Giang, Trung Quốc, bất ngờ nhận được tin nhắn thông báo biến động số dư từ ngân hàng. Sau khi bấm vào kiểm tra, người phụ nữ này phát hiện tài khoản của mình được cộng thêm 500.000 NDT (hơn 1,7 tỷ đồng) từ một tài khoản xa lạ. 

Khi vẫn còn bối rối vì chưa biết người gửi là ai, chị Vương tiếp tục nhận được cuộc gọi từ một đầu số lạ. Đối phương cho biết anh ta là giám đốc tài chính của công ty X, gọi điện cho chị Vương để xin lại 500.000 NDT tiền chuyển khoản nhầm. 

“Số tiền đó là của công ty chúng tôi. Kế toán trong lúc chuyển tiền cho đối tác đã ấn nhầm số tài khoản nên số tiền mới được chuyển sang tài khoản của chị. Chị vui lòng cho tôi xin lại tiền".

Theo hướng dẫn của người này, chị Vương đã chuyển trả lại tiền mà không suy nghĩ nhiều. Cứ ngỡ mọi việc sẽ dừng lại ở đây, thế nhưng 2 tháng sau đó, người phụ nữ này nhận được giấy triệu tập của toà án địa phương. Thông tin trên đó cho biết chị Vương bị truy tố về tội hỗ trợ, tiếp tay cho tội phạm lừa đảo.

Hóa ra, người đã gọi điện cho chị Vương chính là kẻ lừa đảo. Đối tượng này đã đánh cắp thông tin danh tính của chị Vương và sử dụng danh tính đó để vay ngân hàng 500.000 NDT. Sau khi số tiền vay được chuyển vào tài khoản của người phụ nữ này, hắn ta đã lấy lại tiền bằng kịch bản chuyển khoản nhầm tiền và nhờ chị Vương trả lại. Người phụ nữ này thật thà làm theo nên đã sập bẫy kẻ xấu.

Cảnh sát Trung Quốc cho biết có rất nhiều kịch bản được những kẻ lừa đảo sử dụng để “gài” những đối tượng nhẹ dạ cả tin vào bẫy. Trong đó, kịch bản chuyển tiền nhầm qua tài khoản là thủ đoạn lừa đảo khá tinh vi khiến nhiều người tin tưởng làm theo. 

Trước đó vào cuối năm 2020, một sinh viên đại học tên là Tiểu Trương cũng nhận được tin nhắn thông báo tài khoản ngân hàng nhận được 6.000 NDT (hơn 21 triệu đồng) nhưng không xác định được danh tính người gửi. Khi Tiểu Trương đang bối rối không biết làm sao thì nữ sinh này nhận được cuộc gọi từ một người phụ nữ.

Người này nói rằng vì sai sót nên đã lỡ chuyển nhầm tiền học phí của con trai vào tài khoản của cô và bày tỏ mong muốn Tiểu Trương gửi trả lại số tiền đó. Giống như cô Vương, Tiểu Trương đã chuyển tiền lại mà không cần suy nghĩ nhiều. Nửa tháng sau, nữ sinh này nhận được cuộc gọi từ một công ty cho vay trực tuyến. Đối phương cho biết rằng Tiểu Lưu đã vay họ 6.000 NDT với lãi suất hàng tháng là 2%. Tại thời điểm đó, khoản vay đã đến hạn trả và tổng số tiền nữ sinh này phải trả là 8.080 NDT (hơn 28 triệu đồng).

Nghe đến đây, Tiểu Trương rất hoang mang vì bản thân chưa bao giờ tham gia dịch vụ vay tiền online nào trước đây. Sau khi suy nghĩ kỹ, nữ sinh này quyết định trình báo sự việc với cảnh sát.

Qua điều tra, cảnh sát xâu chuỗi các sự việc và phát hiện ra rằng tài khoản từng “chuyển nhầm” 6.000 NDT cho nữ sinh này thực ra là tài khoản của một công ty cho vay trực tuyến. Bằng cách lừa Tiểu Trương sử dụng dịch vụ chuyển tiền qua một đường link, những kẻ lừa đảo đã thành công có được thông tin cá nhân của nữ sinh này và tiền hành vay tiền dưới tên cô. Sau đó, chúng đã gọi điện để bắt nạn nhân phải thanh toán khoản nợ từ trên trời rơi xuống này. May mắn thay, Tiểu Lưu đã nhanh trí báo cảnh sát và những kẻ cầm đầu đường dây lừa đảo kia đã nhanh chóng bị điều tra và tóm gọn.

Hiện nay, giao dịch chuyển tiền online qua ứng dụng ngân hàng đã trở nên rất phổ biến với người dùng vì sự tiện lợi và nhanh chóng. Tuy nhiên, đây cũng là miếng mồi ngon để những kẻ lừa đảo thực hiện hành vi xấu. Trong trường hợp bị sập bẫy, mọi người nên nhớ bình tĩnh và giữ lại đầy đủ bằng chứng điện tử (chẳng hạn như bản ghi trò chuyện, tin nhắn văn bản, số tài khoản ngân hàng,….) và báo ngay cho cảnh sát địa phương để được hướng dẫn xử lý.