Bất ngờ nhận 87 triệu đồng tiền chuyển khoản nhầm, người phụ nữ chuyển khoản trả lại thì trở thành "con nợ"

Vụ việc xảy ra hồi tháng 9/2021, tại Vô Tích, tỉnh Giang Tô, Trung Quốc. Chị Hàn (38 tuổi) bất ngờ nhận được thông báo số dư tài khoản ngân hàng của cô tăng thêm 25.200 nhân dân tệ (tương đương khoảng 87 triệu đồng). 

Nhận được một số tiền không rõ ai chuyển cho mình, chị Hàn băn khoăn không biết nguồn gốc của số tiền này và đã cố gắng liên hệ với bạn bè và người thân để hỏi xem liệu có ai gửi nhầm tiền cho cô không.

Trong lúc cô đang tìm kiếm câu trả lời, một cuộc điện thoại từ một số lạ đã đến. Người đàn ông ở đầu dây bên kia, tự nhận hơn 40 tuổi, giải thích rằng anh ta chính là người đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản của chị Hàn. Người này nói rằng đã nhập số tài khoản sai trong khi đang cố gửi tiền cho một người bạn, và hy vọng chị Hàn có thể hoàn trả số tiền đó.

Với lòng tốt và không nghi ngờ gì, chị Hàn lập tức đã chuyển lại số tiền nói trên cho người đàn ông. Tuy nhiên, cô không ngờ rằng mình đã trở thành nạn nhân của một trò lừa đảo tinh vi. Một tháng sau khi hoàn tiền, cô phát hiện ra rằng hơn 3.000 nhân dân tệ (hơn 10 triệu đồng) trong tài khoản của mình đã bị trừ đi một cách bí ẩn. Đi kèm theo đó là một tin nhắn từ số điện thoại không quen biết, nói rằng cô đang mượn tiền của họ và 3.000 nhân dân tệ là số lãi phải trả cho kỳ vay đầu tiên.

Nhận ra mình đã bị lừa, chị Hàn nhanh chóng báo cáo sự việc cho cảnh sát. Qua điều tra, cảnh sát phát hiện rằng thông tin cá nhân của cô đã bị kẻ gian đánh cắp. Từ thông tin cá nhân là số điện thoại và số tài khoản ngân hàng... chúng đã dùng thông tin đó để vay 25.200 nhân dân tệ từ một trang web cho vay nặng lãi và sau đó tìm cách thu hồi số tiền bằng cách giả vờ chuyển nhầm, lừa chuyển trả lại, biến chị Hàn thành con nợ mà không hề hay biết.

Cuối cùng, với sự hỗ trợ của cảnh sát, cô Hàn đã khiếu nại lên ngân hàng và ngăn chặn được sự mất mát thêm của tài sản cá nhân.

Sự việc trên là một trong nhiều thủ đoạn lừa đảo mà các tội phạm sử dụng để "bẫy" những người dễ tin vào cạm bẫy của họ. Cảnh sát Trung Quốc cảnh báo rằng khi bất ngờ nhận được tiền chuyển nhầm, mọi người không nên vội vàng xử lý hoặc tiêu xài số tiền đó. Nếu thực sự có việc chuyển nhầm, ngân hàng sẽ liên hệ hoặc người nhận nên chủ động liên hệ với ngân hàng để xác minh.

Trong trường hợp nghi ngờ bị lừa, người dân nên giữ bình tĩnh, lưu giữ đầy đủ bằng chứng điện tử như bản ghi cuộc trò chuyện, tin nhắn, số tài khoản và liên hệ ngay với cảnh sát để được hướng dẫn cụ thể cách xử lý tiếp theo.