Kẻ gian sẽ tự nhận là nhân viên ngân hàng gọi điện, gửi tin nhắn (SMS, Zalo, messenger…) thuyết phục khách hàng chủ động mở thẻ ghi nợ phi vật lý hoặc làm hồ sơ phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng.
Chị Văn Thị Hiền phát hiện trong tài khoản Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank) của mình nhận được số tiền 250 triệu đồng từ một số tài khoản lạ nên đã đến Công an xã Sơn Tịnh để trình báo sự việc.