Để sở hữu thẻ đen của những ngân hàng này, khách hàng cần đáp ứng các điều kiện như số dư tiền gửi lớn, thu nhập bình quân cao hay giao dịch, chi tiêu nhiều.
Thông thường, không thể sử dụng bản sao CMND để mở tài khoản ngân hàng mà khách hàng được yêu cầu cung cấp bản chính CMND hoặc CCCD để xác minh danh tính.