Nhận 185 triệu đồng khách chuyển khoản, tài khoản của người phụ nữ đột nhiên bị đóng băng, cảnh sát khẳng định: “Chị vừa tiếp tay cho tội phạm”

Tháng 10/2024, chủ cửa hàng hoa họ Mao ở Giang Tô (Trung Quốc) nhận được một đơn hàng làm hộp hoa trị giá 52.000 NDT (185 triệu đồng) từ vị khách lạ tên Dương. Người này không có nhiều yêu cầu về kiểu hoa, chủ yếu cần cô Mao xếp 50.000 NDT tiền mặt vào hộp với lý do “đem đi cầu hôn bạn gái”. Mặt hàng hộp hoa kết hợp tiền mặt vốn được khách hàng mua nhiều nên cô Mao đồng ý ngay, yêu cầu anh Dương chuyển khoản toàn bộ số tiền.

Ngay khi nhận được tiền, cô Mao sẽ rút toàn bộ để bỏ vào hộp như thoả thuận, sau đó giao đến địa chỉ khách đã yêu cầu. Tuy nhiên chỉ vài ngày sau, tài khoản ngân hàng của cô Mao bị đóng băng. Cô Mao liên hệ ngân hàng thì nhận được câu trả lời rằng tài khoản của chị mới giao dịch với chủ tài khoản có dấu hiệu tội phạm nên ngân hàng tạm khoá để phối hợp với cảnh sát điều tra.

Cảnh sát tỉnh Giang Tô nhận tin báo, nhanh chóng tiến hành xác minh trường hợp của cô Mao. Kết quả, số tiền cô Mao nhận được là tiền phạm pháp từ các vụ lừa đảo tại địa phương. Khách hàng tên Dương là đối tượng trong băng nhóm tội phạm, lợi dụng mặt hàng hộp hoa đặc biệt để yêu cầu chủ cửa hàng hoa rút tiền mặt thay, qua đó vô tình tiếp tay giúp chúng rửa tiền. Nếu tài khoản của đối tượng này không bị ngân hàng xét vào diện “tình nghi có dấu hiệu tội phạm” từ trước, tài khoản của cô Mao sẽ không bị khoá và phi vụ này có thể trót lọt.

Cuối cùng, cảnh sát Trung Quốc bắt giữ thành công nghi phạm Đới Mậu Bằng và đồng bọn. Băng nhóm này đã thực hiện nhiều vụ lừa đảo qua mạng, thu về 150.000 NDT (535 triệu đồng) bất chính và đang tiến hành rửa tiền trước khi bị các cơ quan chức năng phát hiện.

Đới Mậu Bằng khai nhận, băng nhóm của hắn vận hành một trang web cho vay tiền trực tuyến. Sau khi khách hàng đăng ký khoản vay thành công, hệ thống sẽ báo thông tin tài khoản không chính xác, tiền không rút được nên yêu cầu người vay phải tải một phần mềm về máy điện thoại. Phần mềm này chứa mã độc có thể giúp tội phạm chiếm đoạt thông tin ngân hàng, khiến người bị vay mất toàn bộ tiền trong các tài khoản đang đăng nhập.

Một số vụ việc dùng các hộp hoa, hộp quà kết hợp tiền mặt để rửa tiền đã xảy ra tại Trung Quốc. Như trường hợp của cô Lưu ở tỉnh Quảng Châu (Trung Quốc) cũng được các đối tượng lừa đảo, rửa tiền đặt hộp hoa trị giá 10.000 NDT (35 triệu đồng) xảy ra vào cuối tháng 11/2024. Ngoài hộp hoa, hộp bánh, tội phạm có thể rửa tiền bằng cách chuyển khoản cho chủ cửa hàng vàng để quy đổi tiền lừa đảo sang vàng, sau đó bán vàng để xóa dấu vết.

Cảnh sát Trung Quốc cảnh báo các chủ cửa hàng kinh doanh sản phẩm lưu niệm kết hợp tiền mặt, kinh doanh vàng cần cẩn trọng với các đơn hàng lớn. Kẻ lừa đảo thường không trực tiếp đến cửa hàng mà sẽ liên hệ qua điện thoại, mạng xã hội sau đó chuyển khoản giá trị đơn hàng, yêu cầu chủ cửa hàng tự rút tiền mặt. Khách hàng tiến hành thanh toán nhanh chóng toàn bộ số tiền nên chủ hộ kinh doanh ít có tâm lý đề phòng, lập tức hoàn thành đơn hàng để giao cho khách dẫn đến vô tình tiếp tay cho tội phạm. 

(Theo Toutiao)