Tài khoản vừa nhận 175 triệu đồng, người phụ nữ rút ngay 527 triệu đồng tiết kiệm, ngân hàng hoảng hốt báo cảnh sát

Ngân hàng cảnh giác, cảnh sát vào cuộc

Sáng 4/3, một phụ nữ trung niên đến một ngân hàng ở quận Pulandian, thành phố Đại Liên (Trung Quốc), yêu cầu rút 150.000 NDT (hơn 527 triệu đồng). Yêu cầu này lập tức khiến nhân viên ngân hàng chú ý, nhất là khi tài khoản của bà vừa nhận được 50.000 NDT (khoảng 175 triệu đồng) từ 1 tài khoản lạ – một giao dịch không rõ nguồn gốc.

Nghi ngờ có dấu hiệu bất thường, nhân viên ngân hàng nhanh chóng liên hệ Trung tâm Chống Gian lận thuộc Công an quận. Trùng hợp thay, trung tâm này đang điều tra một vụ lừa đảo viễn thông có liên quan đến số tiền đúng bằng khoản rút. Nhận thấy sự trùng khớp đáng ngờ, ngân hàng lập tức kích hoạt cơ chế phối hợp với cảnh sát. Chỉ trong vài phút, lực lượng chức năng đã có mặt tại hiện trường.

Người phụ nữ tỏ ra bối rối khi cảnh sát xuất hiện. Khi được hỏi về mục đích rút tiền và nguồn gốc khoản tiền vừa nhận, bà ấp úng, không thể đưa ra lời giải thích thuyết phục. Cảnh sát yêu cầu bà mở điện thoại để kiểm tra các giao dịch gần đây. Ngay khi thấy một ứng dụng đầu tư trực tuyến mà bà đang sử dụng, họ lập tức nhận ra đây là một trang web giả mạo – một chiêu thức lừa đảo đã từng xuất hiện nhiều lần trước đó.

Chiêu trò tinh vi – Nạn nhân suýt mất trắng

Dù cảnh sát cố gắng giải thích về các thủ đoạn lừa đảo phổ biến, người phụ nữ vẫn khăng khăng rằng mình đầu tư hợp pháp. Bà cho biết đã từng rút tiền thành công trước đó nên hoàn toàn tin tưởng.

Bà kể lại rằng không lâu trước đây, bà quen một người đàn ông qua ứng dụng hẹn hò trực tuyến. Người này tự nhận là nhà đầu tư tài chính, thường xuyên kiếm được lợi nhuận lớn từ một trang web đầu tư. Ban đầu, bà chỉ nạp một khoản nhỏ và thử rút 200 NDT (Hơn 700 nghìn đồng) và số tiền về tài khoản rất nhanh. Sau đó, người đàn ông này khoe vừa rút thành công 5.000 NDT (hơn 17,5 triệu đồng), càng khiến bà tin tưởng hơn.

 Thấy lợi nhuận hấp dẫn, bà Trương mạnh dạn đầu tư số tiền lớn hơn. Ngày 26/2, bà chuyển vào 20.000 NDT (khoảng 70 triệu đồng), và đến ngày 4/3, số dư trong ứng dụng hiển thị mức lợi nhuận tăng thêm 17.000 NDT (gần 60 triệu đồng).

Quá vui mừng vì kiếm được tiền nhanh, bà quyết định rút toàn bộ tiền tiết kiệm trong ngân hàng, thậm chí còn vay thêm 50.000 NDT từ chính người đàn ông kia để tiếp tục đầu tư. Kẻ lừa đảo còn thuyết phục bà chuẩn bị sẵn 150.000 NDT tiền mặt để giao dịch "hợp đồng đầu tư tương lai", hứa rằng sẽ có một chuyên viên đến hướng dẫn tận nơi.

Tuy nhiên, khi cảnh sát yêu cầu bà thử rút tiền ngay trên ứng dụng, trang web bất ngờ hiển thị thông báo chỉ cho phép rút tiền từ 10:00 đến 21:00. Dù vậy, bà vẫn chưa hoàn toàn tin rằng mình bị lừa. Đến 10:00, khi tiếp tục thử rút tiền, hệ thống chỉ hiển thị trạng thái "đang xử lý" mà không có khoản tiền nào được chuyển về tài khoản. Lúc này, bà mới bàng hoàng nhận ra sự thật cay đắng.

Sau khi kiểm tra thông tin, cảnh sát xác nhận rằng 50.000 NDT bà nhận được thực chất là tiền của một nạn nhân khác trong cùng đường dây lừa đảo. Nếu không có sự cảnh giác của ngân hàng và sự vào cuộc kịp thời của cảnh sát, rất có thể bà đã mất trắng toàn bộ số tiền.

Trước những chiêu trò ngày càng tinh vi của kẻ lừa đảo, mọi người cần hết sức cảnh giác khi tham gia đầu tư trực tuyến. Hãy luôn kiểm tra kỹ thông tin trang web, tránh tin vào những lời hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường, và tuyệt đối không rút tiền mặt hay chuyển tiền theo hướng dẫn của người lạ. Nếu phát hiện dấu hiệu nghi vấn, hãy ngay lập tức liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan công an để được hỗ trợ kịp thời.

Nhờ sự phối hợp nhanh chóng giữa ngân hàng và cảnh sát, vụ lừa đảo này đã bị ngăn chặn trước khi nạn nhân mất trắng. Đây cũng là lời cảnh báo mạnh mẽ cho những ai đang mơ mộng về "con đường làm giàu nhanh chóng" mà không lường trước những rủi ro tiềm ẩn.

Theo Baidu