Tài khoản bỗng cộng thêm 1,01 tỷ đồng, người phụ nữ lập tức đến ngân hàng trả lại thì được thông báo: Đừng vội làm vậy!

Sự việc xảy ra vào cuối tháng 12 năm 2020 tại Trung Quốc. Chị Trương, 34 tuổi, là một người kinh doanh buôn bán thông thường tại thành phố Bắc Kinh. Hàng ngày, tài khoản ngân hàng của chị Trương nhận được hàng chục tin nhắn chuyển tiền từ khách hàng. Tuy nhiên một ngày nọ, người phụ nữ này bất ngờ nhận được một số tiền lớn. Nhìn số dư tăng lên vùn vụt, chị Trương không khỏi giật mình. 

Cụ thể, vào trưa hôm đó, khi đang chợp mắt ở cửa hàng, điện thoại của chị Trương có thông báo biến động số dư. Như thường lệ, người phụ nữ này sẽ kiểm tra số tiền chuyển tới để đảm bảo không bỏ lỡ bất kỳ giao dịch nào của khách. Vừa mở điện thoại lên, chị Trương ‘‘đứng hình’’ khi thấy 290.000 NDT (khoảng 1,01 tỷ đồng) được cộng vào tài khoản từ một người tên là Tạ. 

Lúc này, chị Trương kiểm tra lại toàn bộ các đơn hàng nhưng không có vị khách nào tên Tạ đặt mua. Chị tiếp tục kiểm tra các khoản chi tiêu gần đây, bao gồm cả những khoản nợ từ người quen. Tuy nhiên, không có bất kỳ giao dịch hay mối quan hệ nào có liên quan đến số tiền 290.000 NDT vừa nhận được.

Chỉ khoảng 10 phút sau đó, khi chị Trương vẫn đang lúng túng khi bất ngờ nhận được khoản tiền lớn, thì một số điện thoại gọi đến. Người phụ nữ ở đầu dây bên kia nói với giọng điệu lo lắng và gấp gáp: ‘‘Chào chị, tôi là Tạ, người vừa chuyển cho chị 290.000 NDT. Do sơ xuất trong lúc thao tác nên tôi đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản của chị. Có phải chị vừa nhận được tiền không. Làm phiền chị hãy trả lại cho tôi. Tôi sẽ hậu tạ chị’’. 

Chị Trương nghe vậy liền đáp: ‘‘Đúng vậy, tôi vừa nhận được 290.000 NDT nhưng không biết của ai. Nếu cô cần hỗ trợ tôi sẽ giúp’’. Nói xong, người phụ nữ tên Tạ gửi số tài khoản cho chị Trương, nhờ chị gửi lại tiền ngay lập tức. Thấy đối phương tỏ ra khẩn thiết song chị Trương lại có phần bất an và lo lắng. Bình tâm lại vài giây, chị Trương vội vã đi đến ngân hàng để trình báo sự việc cũng như trả lại tiền cho người phụ nữ kia. 

Tại ngân hàng, chị Trương kể lại toàn bộ câu chuyện cho nhân viên giao dịch. Lúc này, giao dịch viên yêu cầu chị Trương bình tĩnh. Họ khuyên chị không vội vàng làm theo yêu cầu của đối phương, hãy chờ đợi nhân viên kiểm tra lại thông tin giao dịch để đề phòng chiêu trò của kẻ gian.

Sau một hồi kiểm tra, phía ngân hàng lập tức gọi điện cho cảnh sát đề trình báo về trường hợp của chị Trương. Cảnh sát yêu cầu chị không chuyển lại 290.000 Nhân dân tệ cho người phụ nữ tên Tạ vì nghi ngờ hành vi lừa đảo. 

Theo thông tin từ phía cảnh sát, họ phát hiện nhiều điểm tương đồng giữa trường hợp của chị Trương và một người phụ nữ tên là Lý, sống tại Thượng Hải (Trung Quốc). Sự việc của chị Lý đã xảy ra trước đó nửa tháng. 

Cụ thể, chị Lý cũng nhận được số tiền 290.000 NDT (khoảng 1,01 tỷ đồng) từ tài khoản lạ. Phía đối phương sau khi chuyển nhầm cũng chủ động gọi điện để yêu cầu chị Lý trả lại tiền gấp vì lý do đóng tiền học cho con. Khi đến ngân hàng thực hiện giao dịch, nhân viên tiến hành tra soát thông tin thì phát hiện số tiền 290.000 NDT này thực chất là khoản vay đứng tên chị Lý. 

Tiến hành điều tra sâu, cảnh sát biết được thông tin thẻ ngân hàng và thông tin cá nhân của chị Lý đã bị các đối tượng lừa đảo đánh cắp khi chị mua sắm trực tuyến trên các trang web không chính thống. Mục đích của chúng là sử dụng các thông tin của nạn nhân để vay tiền. Sau khi tiền được chuyển vào tài khoản của chị Lý, chúng sẽ giả danh người chuyển khoản nhầm để yêu cầu trả lại tiền. Còn chị Lý sẽ phải trả khoản nợ mà bản thân không vay. 

Cảnh sát cũng cảnh báo thêm một chiêu trò chuyển khoản nhầm đề lừa đảo khác. Đó là các đối tượng xấu sẽ cố tình chuyển tiền vào tài khoản của nạn nhân, sau đó liên hệ để nhận lại tiền. Tuy nhiên, chúng sẽ nói bản thân đang ở nước ngoài và yêu cầu đối phương gửi tiền qua đường link dịch vụ chuyển tiền quốc tế. 

Trong trường hợp này, nếu nạn nhân truy cập vào đường link được gửi đến, những đối tượng xấu sẽ chiếm quyền sử dụng điện thoại hoặc ứng dụng ngân hàng. Sau đó, chúng sẽ chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong tài khoản khi nạn nhân điền đầy đủ thông tin vào các đường link đã được cung cấp. 

Theo phía cảnh sát, những đối tượng lừa đảo trong vụ việc của chị Lý hay chị Trương thường hoạt động ở nước ngoài nên việc bắt giữ vô cùng khó khăn. Phía ngân hàng cũng đã hợp tác, cung cấp các giấy tờ cần thiết cho quá trình điều tra để hỗ trợ chị Trương giải làm rõ khoản tiền 290.000 NDT vừa nhận được. Vụ việc sau đó đã được cảnh sát can thiệp để điều tra sâu. 

 (Theo Toutiao)