Nhận được hơn 53 triệu đồng tiền chuyển khoản nhầm, người phụ nữ nhất quyết không trả lại nhưng không bị phạt, còn được cảnh sát ủng hộ: “Chị làm vậy là đúng”

Một buổi sáng tháng 12/2022, chị Ngọc, một người dân sống trên địa bàn quận Bì Đô, thành phố Thành Đô, tỉnh Tứ Xuyên, Trung Quốc, nhận được thông báo biến động số dư từ ngân hàng. Theo đó, tài khoản của chị bỗng được cộng thêm 15.000 NDT (hơn 53 triệu đồng) mà không rõ lý do.

Vì không biết khoản tiền này đến từ đâu, chị Ngọc đã gọi điện hỏi bộ phận tài chính của công ty và những người thân trong gia đình để hỏi thăm. Thế nhưng câu trả lời mà người phụ nữ này nhận được đều là "tôi không biết gì về khoản tiền đó". Vì vậy, chị Ngọc cho rằng số tiền mà chị nhận được có thể là do một người nào đó chuyển khoản nhầm. Tuy nhiên, việc bỗng nhiên nhận được một khoản tiền lớn như vậy cũng khiến người phụ nữ này khá lo lắng.

Chiều cùng ngày, chị Ngọc đến trung tâm thương mại để mua sắm. Vì thiếu tiền, người phụ nữ này đã quyết định “mượn tạm” số tiền được chuyển khoản nhầm để chi trả cho hoá đơn của mình. Tối hôm đó, chị nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là chủ nhân của số tiền 15.000 NDT nói trên. Đối phương nói rằng trong lúc chuyển tiền cho đối tác, vì anh ta ấn nhầm một chữ số nên số tiền đó đã vô tình được chuyển sang cho tài khoản của chị. Sau khi xin được thông tin của chị từ phía ngân hàng, anh ta vội liên hệ và yêu cầu chị Ngọc trả lại tiền cho mình bằng cách chuyển lại 15.000 NDT vào một tài khoản được cung cấp.

Sau khi nghe người đàn ông này trình bày sự việc, chị Ngọc vẫn bán tín bán nghi. Hơn nữa, vì chị đã lỡ tiêu hết số tiền đã nhận được nên chưa thể chuyển trả lại cho anh ta. 2 ngày sau đó, người đàn ông này liên tục gọi điện thúc dục chị Ngọc trả tiền. Khi thấy người phụ nữ này không có ý định chuyển tiền cho mình, hắn ta lên giọng đe doạ: "Tôi đã gọi cảnh sát,nếu chị vẫn không trả tiền, họ sẽ đến bắt chị vào ngày mai."

Chị Ngọc nghe vậy thì vô cùng bất an. Càng nghĩ về lời đe doạ trên, người phụ nữ này càng sợ hãi. Tuy nhiên sau nhiều lần đấu tranh nội tâm, chị quyết định đến đồn cảnh sát thuộc Cục Công an Quận Bì Đô, thành phố Thành Đô, để trình báo sự việc thay vì chuyển trả lại tiền cho người gửi nhầm.

Sau khi nắm được tình hình, dựa trên kinh nghiệm triệt phá các vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cảnh sát địa phương đã ngay lập tức nhận ra tình huống mà chị Ngọc đang gặp có khả năng là một vụ lừa đảo. Vì vậy, họ đã dẫn người phụ nữ này đến ngân hàng để điều tra nguồn tiền chuyển đến tài khoản của chị. Hoá ra số tiền 15.000 NDT đó được chuyển từ số tài khoản của một bên cho vay nặng lãi. Cảnh sát cũng xác định rằng 15.000  NDT mà chị Ngọc nhận được chính là khoản vay được vay dưới tên chị.

Nghe được thông tin này, người phụ nữ này lại càng hoang mang hơn bởi từ trước đến nay, chị chưa từng vay tiền trên nền tảng cho vay nặng lãi. Dẫu vậy, dưới sự gợi ý của phía cảnh sát, người phụ nữ này cuối cùng cũng nhớ ra rằng mình đã từng điền thông tin cá nhân vào một đường link lạ khi lướt web.

Cảnh sát xác định rằng thông tin cá nhân của chị Ngọc đã bị những kẻ lừa đảo đánh cắp theo cách trên và sử dụng để đi vay nặng lãi. Đây là một trong những kịch bản khá quen thuộc, được những đối tượng lừa đảo “mượn” danh tính của người khác để vay nặng lãi. Sau khi số tiền được bên cho vay nặng lãi chuyển đến tài khoản của nạn nhân, chúng sẽ gọi điện và lấy lý do chuyển khoản nhầm rồi xin lại.

Phía cảnh sát cũng cho biết trong trường hợp của chị Ngọc, việc không chuyển trả lại tiền cho đối phương là đúng. Bởi, nếu chị Ngọc làm theo lời của chúng, chị không chỉ trở thành con nợ của bên cho vay nặng lãi mà còn bị mất tiền oan. May thay, vì người phụ nữ này chưa chuyển trả tiền nên vẫn hạn chế được một phần thiệt hại.

Hiện nay, giao dịch chuyển tiền online qua ứng dụng ngân hàng đã trở nên rất phổ biến, tuy nhiên, đây cũng là miếng mồi ngon để những kẻ lừa đảo thực hiện hành vi xấu. Cảnh sát Trung Quốc cho biết cách tốt nhất để tránh rơi vào bẫy là người dân cần phải luôn phải nâng cao nhận thức và đề cao cảnh giác, đồng thời nghiêm túc bảo mật thông tin cá nhân để tránh bị kẻ xấu lợi dụng. Trong trường hợp bị lừa đảo, nhớ bình tĩnh và giữ lại đầy đủ bằng chứng điện tử (chẳng hạn như bản ghi trò chuyện, tin nhắn văn bản, số tài khoản ngân hàng, ….) và báo ngay cho cảnh sát để được hướng dẫn xử lý.

(Theo Sohu)