Khách yêu cầu chuyển khoản 200 triệu đồng cho con gái, nhân viên Agribank phát hiện loạt bất thường: Nhận khen thưởng vì chặn đứng vụ lừa đảo

Theo báo điện tử Bình Định, sáng nay 26/3, Công an tỉnh Bình Định đã tổ chức trao giấy khen của Giám đốc Công an tỉnh cho chị Trần Thị Như Hiếu (SN 1990, giao dịch viên Agribank - Chi nhánh huyện Hoài Ân) đã kịp thời ngăn chặn một vụ lừa đảo chuyển tiền, với số tiền 200 triệu đồng.

Trước đó, sáng 13/12/2024, vợ chồng ông L.P.H. (ở huyện Hoài Ân) đến Phòng giao dịch Agribank Hoài Ân. Hai người yêu cầu nhân viên giao dịch là chị Hiếu chuyển số tiền 200 triệu đồng vào một tài khoản mà họ cho là của con gái mình.

Trong quá trình giao dịch, chị Hiếu có trao đổi hỏi thăm mục đích chuyển tiền và nhận thấy sự bất thường khi vợ chồng ông H. tâm sự phải mượn thêm tiền để chuyển đủ cho con gái làm ăn. Bên cạnh đó, chị Hiếu nhận thấy số tài khoản và thông tin người nhận tiền không phải là tài khoản của con gái ông H. mà là một người khác. Từ đây, chị đã xác nhận lại thông tin tài khoản một lần nữa với ông H. Qua đó, nhân viên ngân hàng được vợ chồng ông H. cho xem nội dung tin nhắn mà con gái đã gửi trên ứng dụng mạng xã hội (messenger).

Chị Hiếu thấy rất khả nghi vì con gái nhiều lần từ chối cuộc gọi qua messenger của ông H., nhưng lại liên tục nhắn tin hối thúc chuyển tiền để kịp mua đất. Chị xem lại tài khoản mạng xã hội (Facebook) thì thấy đây là tài khoản mới thành lập nên lập tức khuyên vợ chồng ông H. gọi điện trực tiếp cho con gái trước khi chuyển tiền. Chị Hiếu cũng giải thích nhiều khả năng tài khoản Facebook của con gái ông H. đã bị các đối tượng xấu đánh cắp và giả danh để lừa đảo.

Ông H. đã gọi điện thoại trực tiếp cho con gái của mình và được chính con gái ông khẳng định không có dự định mua đất, cũng không nhắn tin nói cha mẹ chuyển tiền trên các ứng dụng mạng xã hội. Nhờ vậy, vợ chồng ông H. đã dừng việc chuyển tiền do các đối tượng xấu giả danh con gái ông lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản với số tiền 200 triệu đồng.                 

Thực tế, thủ đoạn lừa đảo trên vô cùng tinh vi và đã không ít người trở thành nạn nhân của chiêu trò này. Đối tượng sau khi đánh cắp được tài khoản mạng xã hội sẽ nghiên cứu cách thức nói chuyện của chủ tài khoản với bạn bè, người thân hoặc thu thập các video của chủ tài khoản còn lưu trên mạng xã hội, sử dụng Căn cước công dân giả đăng ký tài khoản ngân hàng online trùng với tên của chủ tài khoản mạng xã hội bị đánh cắp, khiến cho nạn nhân lầm tưởng rằng đang chuyển tiền cho bạn bè, người thân của mình. Sau đó chúng nhắn tin hoặc gọi điện cho người thân, bạn bè hỏi vay tiền, xin tiền hoặc nhờ chuyển khoản hộ....

Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân hãy nêu cao cảnh giác, cần xác minh, kiểm chứng thông tin để xác định có phải là bạn bè, người thân của mình hay không trước khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền. Khi phát hiện các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo như trên, người dân cần báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất. Người dân cũng cần thường xuyên cập nhật thông tin cảnh báo từ cơ quan chức năng để nâng cao cảnh giác, bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân của mình.

 (Tổng hợp)