Các ngân hàng ra cảnh báo: Một nhóm khách hàng có thể bị ngừng giao dịch

Theo quy định tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, kể từ ngày 1/1/2025 tạm ngưng giao dịch đối với khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hiệu lực hoặc chưa đối chiếu dữ liệu sinh trắc học.

"Để không bị gián đoạn giao dịch, quý khách hàng cần hoàn tất đăng ký sinh trắc học khuôn mặt/ cập nhật giấy tờ tùy thân mới ngay hôm nay!", thông báo đăng trên website của Ngân hàng OCB nêu.

Theo quy định trên, việc tạm ngưng giao dịch sẽ chấm dứt khi khách hàng hoàn tất các yêu cầu. Điều này nhằm đảm bảo tính chính xác, bảo mật trong việc xác minh danh tính khách hàng, hạn chế các rủi ro liên quan đến gian lận hoặc sử dụng sai thông tin trong quá trình giao dịch.

Để đảm bảo không bị ảnh hưởng bởi việc tạm ngưng này, OCB cho biết khách hàng có thể thực hiện đăng ký sinh trắc học khuôn mặt thông qua ứng dụng ngân hàng số OCB OMNI 4.0.

Hoặc khách hàng có thể thực hiện đăng ký sinh trắc học khuôn mặt tại bất kỳ Chi nhánh/Phòng giao dịch nào của OCB.

Tương tự, phía Ngân hàng ACB cũng cho biết trên website: Thực hiện theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, ACB triển khai cập nhật dữ liệu sinh trắc học, đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của khách hàng.

Tất cả các khách hàng (gồm khách hàng cá nhân và người đại diện hợp pháp của khách hàng tổ chức) đang giao dịch tại quầy, kênh ATM/CRM, kênh trực tuyến của ACB cần sử dụng giấy tờ tùy thân (thông tin, dữ liệu) còn hiệu lực theo quy định của pháp luật trong suốt quá trình giao dịch tại ACB. ACB tạm ngưng giao dịch đối với khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hiệu lực từ ngày 1/1/2025.

ACB hướng dẫn cho khách hàng có giấy tờ tùy thân sắp hết hạn/ hết hạn:

- Bước 1: Đăng ký cấp mới giấy tờ tùy thân ít nhất 30 ngày trước ngày hết hạn của giấy tờ tùy thân đang sử dụng giao dịch

- Bước 2: Cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân mới trên ứng dụng ACB ONE phiên bản từ 3.30.0 trở lên (đối với thẻ CCCD gắn chip) hoặc tại quầy giao dịch (đối với thẻ Căn cước).

- Bước 3: Đăng ký lại/ đăng ký mới xác thực khuôn mặt với giấy tờ tùy thân mới trên ứng dụng ACB ONE phiên bản từ 3.30.0 trở lên hoặc tại quầy giao dịch (nếu thiết bị của KH không có chức năng đọc NFC).

Khách hàng chỉ nên thao tác trên ứng dụng chính thức của ngân hàng

ACB cũng khuyến cáo chỉ đăng ký xác thực khuôn mặt với thẻ Căn cước/ CCCD gắn chip trên ứng dụng ACB ONE hoặc tại chi nhánh/ phòng giao dịch ACB. Không cung cấp dữ liệu sinh trắc học qua bất kỳ trang web hay ứng dụng chưa rõ nguồn gốc.

Không bấm vào các liên kết gửi qua tin nhắn/mạng xã hội từ nguồn tin chưa xác thực hoặc làm theo các hướng dẫn qua cuộc gọi mạo danh. Không nhập Tên đăng nhập, mật khẩu và OTP SMS/ OTP Safekey vào các website lạ không phải https://online.acb.com.vn hoặc https://business.acb.com.vn.

Và không cài đặt các ứng dụng không rõ nguồn gốc.

TPBank cũng ra thông báo đến các khách hàng đã sử dụng CMND còn thời hạn cần tiến hành thay thế bằng giấy tờ tùy thân mới theo quy định của pháp luật hiện hành và bổ sung trước ngày 1/1/2025. Đến ngày đó, dù có CCCD, giấy tờ tùy thân mới rồi nhưng nếu không cập nhật với ngân hàng thì TPBank sẽ từ chối giao dịch với khách hàng.

Theo quy định mới, các giao dịch chuyển tiền điện tử của cá nhân có giá trị trên 10 triệu đồng hoặc tổng giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử trong ngày vượt 20 triệu đồng thì phải xác thực sinh trắc học.

Ông Phạm Tiến Dũng, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho biết toàn ngành ngân hàng lấy đích ngày 1/1/2025, tất cả dữ liệu tài khoản phải là dữ liệu sống.

Dữ liệu này phải được đối chiếu đầy đủ với căn cước công dân gắn chip. Qua đó loại trừ, giảm thiểu việc cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng góp phần ngăn chặn hành vi lừa đảo.

Với các quy định như vậy, các khách hàng chưa có hoặc chưa cập nhật dữ liệu căn cước công dân cũng như sinh trắc học sẽ chỉ có thể thực hiện giao dịch tại quầy.