Bỗng dưng nhận 1,7 tỷ đồng "từ trên trời rơi xuống", người đàn ông thoát bẫy lừa đảo nhờ một cuộc gọi cho ngân hàng

Bạn sẽ làm gì khi tài khoản ngân hàng của mình đột nhiên nhận được một khoản tiền lớn từ người lạ? Phản ứng đầu tiên của nhiều người có thể là nhanh chóng chuyển trả lại vì nghĩ rằng ai đó đã sơ suất. Tuy nhiên, hành động tưởng chừng tử tế này lại có thể đẩy bạn vào một cái bẫy lừa đảo được dàn dựng công phu. 

Đây là câu chuyện của anh Vương, kế toán của một công ty, khi đang làm việc như mọi ngày thì anh bất ngờ phát hiện một giao dịch báo có bất thường trong tài khoản công ty: 500.000 nhân dân tệ (khoảng 1,7 tỷ đồng). Đây là một khoản tiền lớn, không khớp với bất kỳ khoản thu nào trong kế hoạch.

Ngay sau đó, một số điện thoại lạ gọi đến. Ở đầu dây bên kia, một người phụ nữ khóc lóc, kể rằng gia đình đang cần tiền gấp để chữa bệnh cho mẹ nhưng đã vô tình chuyển nhầm vào tài khoản của công ty. Chị ta tha thiết van xin được hoàn lại tiền ngay lập tức.

Cảm thông trước hoàn cảnh của người phụ nữ, anh Vương lập tức báo cáo sự việc lên giám đốc công ty. Ban đầu, vị giám đốc cũng đồng ý hỗ trợ và yêu cầu anh Vương chuẩn bị lệnh chuyển tiền. Tuy nhiên, khi đến bước xác nhận cuối cùng, với kinh nghiệm nhiều năm, giám đốc cảm thấy có điều bất thường. Một sự nhầm lẫn với số tiền lớn và tròn trĩnh như vậy là rất khó xảy ra.

Ông quyết định tạm dừng giao dịch và yêu cầu anh Vương gọi điện cho ngân hàng để xác minh nguồn gốc của khoản tiền. Kết quả từ phía ngân hàng khiến cả hai bàng hoàng: 500.000 nhân dân tệ đó không phải là một giao dịch chuyển khoản cá nhân. Đó là số tiền được giải ngân từ một hợp đồng tín dụng mà kẻ gian đã dùng thông tin của công ty để đăng ký vay.

Họ lập tức hiểu ra mình vừa suýt rơi vào một cái bẫy tinh vi. Màn kịch "chuyển nhầm" được dựng lên chỉ nhằm mục đích để họ tự tay chuyển số tiền vay được vào tài khoản của kẻ lừa đảo. Nếu không có sự cẩn trọng cuối cùng của giám đốc, công ty đã mất trắng 1,7 tỷ đồng và phải gánh thêm một khoản nợ lớn. Còn dĩ nhiên kế toán Vương và giám đốc là người phải chịu trách nhiệm cho thất thoát này. 

3 bước xử lý thông minh khi bất ngờ nhận được tiền lạ

Vậy bạn phải làm gì nếu rơi vào tình huống tương tự? Để bảo vệ bản thân, hãy tuân thủ nghiêm ngặt 3 bước sau:

Bước 1: Giữ bình tĩnh và tuyệt đối không tự ý chuyển trả

Đây là nguyên tắc quan trọng nhất. Việc bạn tự ý chuyển tiền vào một tài khoản do người lạ cung cấp chính là hành động hoàn tất kịch bản của kẻ lừa đảo. Dù họ có hối thúc hay kể lể đáng thương đến đâu, bạn cũng không được hành động.

Bước 2: Chủ động liên hệ ngân hàng để xác minh

Hãy gọi điện đến số hotline chính thức của ngân hàng bạn đang sử dụng (số được in trên thẻ hoặc trên website chính thức) hoặc đến trực tiếp chi nhánh gần nhất. Yêu cầu giao dịch viên kiểm tra nguồn gốc của khoản tiền và sao kê chi tiết. Hãy hỏi rõ: "Đây là tiền từ tài khoản cá nhân hay là một khoản giải ngân từ công ty tài chính?"

Bước 3: Trình báo và làm theo hướng dẫn của cơ quan công an

Sau khi có thông tin từ ngân hàng, nếu xác định đây là giao dịch đáng ngờ hoặc một khoản vay mà bạn không hề đăng ký, hãy ngay lập tức trình báo sự việc với cơ quan công an gần nhất. Cảnh sát sẽ hướng dẫn bạn các bước xử lý tiếp theo một cách an toàn nhất, đảm bảo bạn không vướng vào các rắc rối pháp lý hay trở thành con nợ bất đắc dĩ. Mọi hành động hoàn trả tiền (nếu có) đều phải được thực hiện dưới sự chứng kiến hoặc chỉ dẫn của cơ quan chức năng.

Trong mọi trường hợp, hãy nhớ rằng lòng tốt đặt không đúng chỗ có thể dẫn đến hậu quả tài chính nghiêm trọng. Khi nhận được tiền từ người lạ, sự im lặng và cẩn trọng chính là vàng.