"App ngân hàng ảo" - hình thức lừa đảo mới nguy hiểm hơn "fake bill", người dân cần lưu ý điểm này

Tràn lan hội nhóm mua bán "app ngân hàng ảo" trên MXH

Trong bối cảnh số hóa ngày càng phát triển, giao dịch trực tuyến qua các ứng dụng ngân hàng, ví điện tử và sàn thương mại điện tử đã trở thành một phần không thể thiếu trong đời sống người dân Việt Nam. Tuy nhiên, cùng với sự tiện lợi này, các thủ đoạn lừa đảo sử dụng ứng dụng giả mạo (app giả) để chiếm đoạt tài sản cũng gia tăng với mức độ tinh vi và quy mô đáng báo động.

Đặc biệt hiện nay trên mạng xã hội, các hội nhóm cho thuê, bán app bank ảo hoạt động sôi động. Chỉ cần gõ cụm từ “mua bán app bank ảo” sẽ cho ra một loạt hội nhóm mời chào khách hàng mua, thuê app ngân hàng giả, tài khoản giả.

Tại đây, hàng loạt tài khoản rao bán các App ngân hàng ảo giả mạo, có giao diện giống hệt App chính thống của các ngân hàng.

Trong hội nhóm “Mua bán bank ảo - app ảo”, một tài khoản rao bán: “Bank ảo theo tên (VP, TECH, NCB, SHB). Bank online (tất cả ngân hàng). Bank quầy random, theo tên (tất cả ngân hàng). Nhận rửa tiền phí thấp cho anh em. Cần tìm các boss lớn nhỏ để hợp tác lâu dài. Số lượng lớn có giá đẹp. Bao nhanh, bao tốc độ. Giá siêu mềm. Bao sim theo yêu cầu. Phục vụ 24/7. Cọc hoặc giao dịch trung gian. Uy tín đặt lên hàng đầu”.

Một tài khoản cũng đăng thông tin: “Ai mua app bank ảo inbox em. Có MB bank, Techcombank, Vietinbank và nhiều app khác ai cần inbox”.

Đáng nói hơn, bên dưới bài đăng chào mời là hàng loạt các bình luận hỏi giá, xin tư vấn. Cũng không thiếu những bài đăng trong nhóm thể hiện rõ nhu cầu thuê, mua app ngân hàng ảo, tài khoản có số dư lớn hay làm giả "bill" chuyển khoản.

Các hội nhóm này không chỉ là nền tảng cho các hành vi vi phạm pháp luật mà còn tiềm ẩn những hiểm họa lớn đối với người dân.

Dấu hiệu nhận biết

Cụ thể, khi truy cập ứng dụng này, người dùng được yêu cầu nhập các thông tin bao gồm: Số tài khoản, Số tiền giao dịch, Thời gian giao dịch, Số dư, Nội dung. Đây là những dữ kiện thường xuất hiện trên thông báo giao dịch smartbanking của các ngân hàng trên điện thoại. Đồng thời, người dùng có thể lựa chọn thông báo giả này là trừ tiền hay nhận tiền.

Ngay sau khi nhập đủ các thông tin và ấn “Thực hiện”, trên điện thoại của người dùng sẽ nhảy ra thông báo biến động số dư giống hệt như được gửi từ ứng dụng của ngân hàng.

Điều đáng nói, giao diện phần mềm giả mạo giống với phần mềm chính thống đến hơn 90% nên người tiền rất khó để phân biệt thật giả.

Điểm sơ hở duy nhất để nhận biết chính là thông báo trừ tiền, chuyển tiền “ảo” sẽ chỉ xuất hiện trên điện thoại của kẻ lừa đảo, không thể bắn trực tiếp thông báo sang máy người khác.

Vì vậy, với các giao dịch chuyển khoản thường ngày, người dân cần kiểm tra xác nhận chuyển khoản từ ứng dụng ngân hàng trên điện thoại của mình, tuyệt đối không chủ quan tin tưởng các nội dung trên máy người khác.

Ngoài ra, khi không thấy biến động số dư trong tài khoản, người nhận tiền cũng tuyệt đối không kích vào đường link do các đối tượng lạ cung cấp. Vì đây cũng có thể là những đường link giả mạo để đánh cắp thông tin tài khoản, từ đó chiếm đoạt toàn bộ tiền của người dùng.