Công ty xổ số Thủ đô gửi gần 71 tỉ đồng ở ngân hàng, thiếu quy chế quản lý tiền gửi

Theo kết luận thanh tra tại Công ty TNHH MTV Xổ số kiến thiết Thủ đô (Công ty xổ số Thủ đô) do Thanh tra Bộ Tài chính vừa công bố, công ty có khoản đầu tư tài chính ngắn hạn tại thời điểm 31-12-2023 là 70,91 tỉ đồng. Đây là khoản tiền gửi có kỳ hạn từ 3 tháng đến dưới 12 tháng tại 4 ngân hàng với lãi suất dao động từ 3,9% - 9,5%/năm.

Cụ thể, Công ty xổ số Thủ đô gửi tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) số tiền 30 tỉ đồng, lãi suất 5% - 7,5%/năm, chiếm 42,3% tổng giá trị tiền gửi có kỳ hạn; gửi tại Ngân hàng TMCP Bản Việt số tiền 15,91 tỉ đồng, lãi suất 7,2% - 9,5%/năm, chiếm 22,4% tổng giá trị tiền gửi có kỳ hạn; gửi tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) 15 tỉ đồng, lãi suất 4,4% - 7%/năm, chiếm 21,2% tổng giá trị tiền gửi có kỳ hạn.

Công ty xổ số Thủ đô còn gửi khoản tiền 10 tỉ đồng tại Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (ViettinBank), với mức lãi suất 3,9% - 5%/năm, chiếm 14,1% tổng giá trị tiền gửi có kỳ hạn.

Qua thanh tra, Thanh tra Bộ Tài chính kết luận công ty chưa xây dựng quy chế quản lý liên quan đến tiền gửi ngân hàng; quy trình lựa chọn tổ chức tín dụng để gửi tiền.

Theo báo cáo từ phía Công ty xổ số Thủ đô, Công ty thực hiện ký hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn với các tổ chức tín dụng như sau: Khi Công ty có các khoản tiền trong thời gian ngắn hạn, tạm thời chưa sử dụng cho các khoản chưa đến hạn thanh toán, công ty sẽ đề nghị các tổ chức tín dụng gửi thông báo chào lãi suất tại thời điểm hiện tại của ngân hàng đó.

Sau khi cân nhắc, rà soát về khả năng thanh khoản, năng lực tài chính, uy tín trên thị trường, tỉ lệ lãi suất, phòng Kế toán - Tài vụ sẽ trình Chủ tịch công ty ký duyệt.

Về đầu tư tài chính dài hạn tại thời điểm 31-12-2023, theo báo cáo tài chính của công ty là hơn 2,8 tỉ đồng. Đây là khoản tiền đóng góp vào Quỹ trả thưởng chung cho giải đặc biệt và giải nhất của Hội đồng xổ số kiến thiết miền Bắc theo Văn bản số 15076 ngày 27-10-2009 của Bộ Tài chính và số tiền 20% giá trị in vé xổ số. Hàng năm, Hội đồng sẽ thực hiện quyết toán chi phí thanh toán chi trả thưởng các giải đặc biệt và giải nhất cho các công ty thành viên.

Từ kết quả thanh tra, Thanh tra Bộ Tài chính kiến nghị Công ty TNHH MTV Xổ số kiến thiết Thủ Đô khẩn trương xây dựng, ban hành quy chế quản lý tiền gửi để làm cơ sở lựa chọn tổ chức tín dụng có hệ số tín nhiệm cao, mức lãi suất tốt nhằm vừa đảm bảo tối ưu hóa dòng tiền, nâng cao hiệu quả sử dụng vốn. Đồng thời đảm bảo quản trị rủi ro, công khai, minh bạch việc lựa chọn tổ chức tín dụng để gửi tiền nhàn rỗi của doanh nghiệp.