Cô gái sinh năm 1994 có khoản nợ xấu 4,9 tỷ đồng, bị ngân hàng khởi kiện vì không trả tiền, toà án khẳng định: “Khách hàng qua đời từ 25 năm trước”

Theo Sohu, vào tháng 1/2023, Toà án nhân dân quận Giang Tân, Trùng Khánh, Trung Quốc đã tiếp nhận đơn kiện của một ngân hàng tại địa phương. Theo đó, một khách hàng mang tên Trần Phương Phương (sinh năm 1994) đã làm thủ tục vay số tiền lên đến 1,39 triệu NDT (khoảng 4,9 tỷ đồng) tại nhà băng này từ năm 2021, nhưng sau đó không trả. 

Theo ngân hàng, nhiều cuộc điều tra về thông tin của vị khách này đã diễn ra. Tuy nhiên, họ không thể xác minh được danh tính người này. Trong tình huống này, ngân hàng dự đoán có 2 khả năng xảy ra. Một là thông tin của người vay tiền không chính xác. Hai là người này đã qua đời và cơ quan chức năng tại địa phương chưa huỷ thông tin nhận dạng.      

Sau khi tiếp nhận vụ việc, thẩm phán La Kiến đã tìm đến quê hương của Trần Phương Phương, một làng miền núi hẻo lánh ở Phùng Tiết, Trung Quốc. Tại đây, ông đã được người làng thông tin rằng Trần Phương Phương đã qua đời từ khi 4 tuổi. Nên không có chuyện một bé gái 4 tuổi đã qua đời cách đây 25 năm lại có thể vay được tiền vào năm 2021. 

Còn về bố mẹ của cô bé này, họ đã chuyển đến Vạn Châu, Trung Quốc. Từ đây, cơ quan chức năng tìm gặp bố của Trần Phương Phương để làm rõ mọi chuyện. 

Nút thắt của vấn đề dần được gỡ rối. Hoá ra, sau khi Trần Phương Phương qua đời vào năm 1998, cha cô đã không huỷ hộ khẩu nhằm lừa đảo để vẫn được hưởng trợ cấp. 

Trong cuộc điều tra dân số năm 2014, cha của Trần Phương đã nhờ cháu gái là Trần Yến nộp đơn xin cấp thẻ căn cước mới bằng danh tính của Trần Phương Phương. Khi đó, Trần Yến chỉ là một thiếu niên và không hiểu biết về luật pháp nên làm theo yêu cầu. Từ đây, cô gái này có 2 thẻ căn cước. Một thẻ với thông tin chính xác của mình. Một thẻ căn cước là hình của Trần Yến nhưng mọi thông tin đều thuộc về Trần Phương Phương.

Từ đây, cơ quan chức năng triệu tập Trần Yến đến trụ sở cảnh sát để làm việc. Đối tượng này đã giải thích toàn bộ quá trình mạo danh thông tin danh tính của Trần Phương Phương. 

Theo đó, năm 2021, Trần Yến được 2 người đàn ông tên Hà và Chu rủ đầu tư bất động sản. Theo lời dụ dỗ cô cần đứng tên làm các thủ tục vay vốn ngân hàng nhưng sẽ không phải trả nợ. 2 đối tượng này cam kết sẽ chịu trách trả nợ gốc và lãi. Sau khi mỗi căn nhà được bán đi, Trần Yến sẽ nhận được số tiền hoa hồng là 5.000 NDT (khoảng 17 triệu đồng). 

Tin tưởng vào những hứa hẹn, cô gái này đã dùng căn cước của mình và của Trần Phương Phương làm thủ tục vay tiền tại ngân hàng. Theo cách này, một bé gái 4 tuổi, đã qua đời 25 năm trước trở thành người đứng tên khoản vay 1,39 triệu NDT. 

Tuy nhiên, chưa kịp hưởng lợi từ phi vụ này, 2 người đàn ông mời gọi Trần Yến đầu tư bất động sản bị cảnh sát bắt giữ vì lừa đảo. 

Từ vụ án chấn động này, cơ quan cảnh sát quận Vạn Châu, Trùng Khánh, Trung Quốc dần phát hiện ra Trần Yến có đến 2 thẻ căn cước. Sau khi xác minh, căn cước của Trần Phương Phương bị huỷ bỏ. Đến lúc này, thông tin về sự qua đời của Trần Phương Phương mới được thêm vào hệ thống thông tin của cơ quan chức năng. Đây chính là lý do vì sao ngân hàng không tìm được thông tin của người đứng tên khoản vay 1,39 triệu NDT mang tên Trần Phương Phương. 

Sau khi sự việc rõ ràng trắng đen, toà án tiến hành xét xử vụ án vào năm 2023. Thẩm phán khẳng định Trần Phương Phương đã qua đời cách đây 25 năm. Nên khoản nợ 1,39 triệu NDT sẽ do Trần Yến chịu trách nhiệm chi trả cho ngân hàng. Đối tượng này cũng bị kết án 6 tháng tù và chịu số tiền phạt là 10.000 NDT do sử dụng giấy tờ tùy thân giả để vay tiền ngân hàng.  

 (Theo Sohu, The Paper)