Bước chân sa ngã của “hot girl” ngân hàng chiếm đoạt hơn 50 tỷ, khiến 15 đồng nghiệp sa lưới

Biển thủ hơn 50 tỷ

Ngày 10/4, VKSND Nghệ An vừa hoàn tất cáo trạng truy tố, chuyển TAND Nghệ An để đưa ra xét xử vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), Chi nhánh Đô Lương, tỉnh Nghệ An. Chủ mưu của vụ án được xác định là Nguyễn Thị Lam (31 tuổi), trú tại xã Yên Sơn, huyện Đô Lương.

Sau khi tốt nghiệp trường Cao đẳng kinh tế Nghệ An (nay là Đại học Kinh tế Nghệ An), Lam có một thời gian làm việc kế toán tại doanh nghiệp gia đình, cuối năm 2010 mới vào thử việc tại Ngân hàng Eximbank chi nhánh Vinh.

Còn trẻ nhưng Nguyễn Thị Lam đã có xe ô tô, dùng hàng hiệu.

Đến tháng 3/2011, Lam được nhận vào làm nhân viên ngân quỹ tại Phòng giao dịch Đô Lương, Ngân hàng Eximbank, với nhiệm vụ thu chi tiền mặt, kiểm tra hồ sơ cho vay vốn của khách hàng, huy động vốn, cho vay theo chỉ tiêu...

Do áp lực về chỉ tiêu huy động vốn, mặc dù lãi suất tiền gửi của ngân hàng chỉ từ 3,5 – 5,5% nhưng Lam đã tự ý nâng lên lên 7 - 12%/năm. Nhờ đó, nữ quái này đã mời được các khách hàng lớn gửi tiết kiệm.

Các khách hàng cũng tin tưởng Lam, mỗi khi cần rút tiền gửi tiết kiệm, họ không trực tiếp đến ngân hàng mà chỉ liên hệ với Lam. Và bởi vậy, Lam được cấp trên đánh giá là nhân viên xuất sắc, được Phòng giao dịch Đô Lương tin tưởng.

Đến ngày 8/9/2014, Ngân hàng Eximbank ban hành quy chế sử dụng tiền gửi: "Khách hàng muốn đến rút tiền tiết kiệm đã gửi tại Eximbank, bắt buộc trực tiếp đến tại Ngân hàng để trực tiếp ký các hồ sơ, thủ tục; Trực tiếp xuất trình giấy CMND và hộ chiếu đang còn hiệu lực; Xuất trình sổ tiết kiệm mà ngân hàng giao cho mình nắm giữ".

Mỗi lần cần chữ ký của khách hàng, Lam dùng thủ đoạn như trả lãi suất, tiền thưởng cho khách hàng và trộn lẫn các chứng từ như: Lệnh chi, bảng kê tiền, ủy nhiệm chi,… để khách hàng ký khống.

Sau đó, Lam cầm về hợp thức hóa rút tiền hoặc chuyển tiền. Cũng có nhiều trường hợp, Lam giả mạo chữ ký của khách hàng sau đó cầm đưa đến cho nhân viên ngân hàng nói dối là rút, chuyển tiền hộ cho khách hàng.

Vì tin tưởng Lam, Giám đốc Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương Đặng Đình Hồng đã chỉ đạo các nhân viên ngân hàng đã làm thủ tục cho Lam rút và chuyển, tiền mặc dù sổ tiết kiệm khách hàng đang giữ và không có mặt.

Thấy việc lấy tiền quá dễ dàng, Lam đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền gửi của khách. Với thủ đoạn này, Lam đã trực tiếp rút ra khỏi hệ thống hơn 15,79 tỷ đồng. Trong số này có 14 tỷ từ các giấy tờ do Giám đốc Phòng giao dịch Đô Lương ký.

Ngày 17/3/2016, Nguyễn Thị Lam đột ngột đề nghị xin nghỉ việc. Ngày 7/4/2016, ngân hàng Eximbank chấp thuận cho Lam chấm dứt hợp đồng lao động. Mặc dù vậy, Lam vẫn nói dối với các khách hàng là đang đi học nghiệp vụ ở TP.Vinh. Nên rất nhiều người vẫn còn cho rằng Lam đang làm trong ngân hàng nên tiếp tục gửi tiền qua tay mà không chút nghi ngờ.

Vì vậy, nhân viên này vẫn lập hồ sơ thủ tục và chiếm đoạt thêm 34,28 tỷ đồng. Ngoài ra, Lam còn nhận 570 triệu đồng của một khách hàng để mở sổ tiết kiệm nhưng lại chiếm đoạt. Tổng có 6 khách hàng bị nữ quái này lừa, người có số tiền gửi nhiều nhất là 34 tỷ đồng, ít nhất là 350 triệu đồng.

Truy tố 15 cán bộ ngân hàng

Qua công tác nắm tình hình, cơ quan công an đã nhận định đối tượng Nguyễn Thị Lam có nhiều biểu hiện nghi vấn, bất minh về kinh tế. Dù chỉ là một nhân viên ngân hàng bình thường, gia đình thuộc diện kinh tế trung bình, bố mẹ là công nhân nhưng Lam mua xe ô tô, ăn mặc sang trọng, dùng hàng hiệu.

Vào cuộc điều tra, Công an Nghệ An nhận thấy Nguyễn Thị Lam có dấu hiệu của tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản".

Ngày 19/9/2017, sau khi củng cố hồ sơ cơ quan CSĐT Công an tỉnh Nghệ An đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can. Tuy nhiên, thời điểm này, đối tượng Nguyễn Thị Lam vắng mặt tại địa phương. Thông qua công tác vận động, đến ngày 21/9/2017, Nguyễn Thị Lam ra đầu thú và bước đầu khai báo thành khẩn các hành vi phạm pháp.

Theo lời khai của Lam tại cơ quan điều tra, nữ quái này đã dùng số tiền chiếm đoạt được vào những việc như: mua đất làm nhà xưởng, mua đất làm nhà riêng, làm nhà ở cho bố mẹ chồng, trả nợ...

Nguyên Giám đốc phòng giao dịch Eximbank Đô Lương đã để cho nhân viên rút tiền lúc nào không hay

Ngoài ra, Lam còn cho người tình vay 12 tỷ đồng; cho Phạm Thị Huyền Chi và Nguyễn Thị Mai ở TP.Vinh vay nóng lãi cao số tiền hơn 8 tỷ đồng nhưng hai đối tượng này thời điểm đó đã bỏ trốn; đầu tư gần 7 tỷ đồng thực hiện dự án khai thác dầu mỏ nhưng đã bị lừa nên mất trắng số tiền đó. Sau khi sự việc bị vỡ lở, Nguyễn Thị Lam đã tự nguyện trả lại cho khách hàng 4,7 tỷ đồng.

Liên quan đến vụ án này, 15 cán bộ, nhân viên ngân hàng Eximbank cũng bị truy tố về tội Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Trong đó có Đặng Đình Hồng (SN 1973), nguyên Giám đốc Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương; Trần Thị Kim Thoa (SN 1982), nguyên Phó trưởng Phòng tín dụng Eximbank Chi nhánh Vinh; 13 người còn lại là giao dịch viên, thủ quỹ, kiểm soát viên, nhân viên ngân quỹ của 2 đơn vị nói trên.

Theo cơ quan điều tra, từ năm 2013, Lam đã nhiều lần rút tiền nhưng cả ngân hàng Eximbank và khách hàng đều không hề hay biết. Điều đặc biệt, Đặng Đình Hồng sau khi bị bắt khai nhận rằng nắm rất rõ các nguyên tắc rút tiền từ hệ thống, nhưng do nể nang nên đã ký vào các thủ tục để Lam thoải mái rút tiền.

Dự kiến ngày 26/4, TAND tỉnh Nghệ An sẽ đưa vụ án này ra xét xử công khai. Hiện Nguyễn Thị Lam đang bị giam giữ tại Trại tạm giam Công an tỉnh Nghệ An, các bị cáo còn lại đang được áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú.