5 châm ngôn gói gọn tích luỹ cả đời của Warren Buffett: Giá trị hơn cả mã cổ phiếu; khai sáng trí tuệ đầu tư; tiết lộ bí quyết trường thọ khi đã 94 tuổi

Vào ngày 3 tháng 5 năm 2025, Warren Buffett, 94 tuổi, đã đứng trên bục phát biểu tại cuộc họp cổ đông ở Omaha và chính thức tuyên bố rằng ông sẽ nghỉ hưu vào cuối năm. Đây có thể là lần cuối cùng ông đích thân tổ chức "Tiệc mừng xuân của giới đầu tư" với tư cách là CEO. Trong 60 năm qua, ông đã lãnh đạo Berkshire Hathaway từ một nhà máy dệt bên bờ vực phá sản thành một đế chế kinh doanh có giá trị thị trường gần 1,2 nghìn tỷ đô la.

Lần này, ông không chỉ nói về đầu tư mà còn về cuộc sống, thương mại và thậm chí là tương lai của thế giới. Đối với công chúng, bài phát biểu chia tay này chứa đựng những lời khuyên có giá trị hơn cả mã cổ phiếu. Ngoài ra, ông còn có năm lời khuyên về sự giàu có dành cho người bình thường, rất đáng học tập.

Đầu tiên, đừng sử dụng thương mại như một vũ khí. Bạn chỉ có thể kiếm được tiền khi thế giới thịnh vượng

Người dân bình thường có thể cảm thấy rằng thương mại quốc tế là điều xa vời với họ, nhưng Buffett nhắc nhở chúng ta: toàn cầu hóa kinh tế không chỉ là một khẩu hiệu. Công việc, khoản đầu tư và thậm chí cả mức tiêu dùng hàng ngày của bạn đều phụ thuộc vào chuỗi cung ứng toàn cầu ổn định. Khi các quốc gia dựng lên rào cản chống lại nhau, cuối cùng doanh nghiệp và người tiêu dùng sẽ phải trả giá.

Thứ hai, tiền mặt là tài sản chiến lược giúp chúng ta vượt qua thời kỳ khó khăn và sự kiên nhẫn là vàng thật

Berkshire có 347 tỷ đô la (tương đương 9.012.631 tỉ đồng) tiền mặt, mức cao kỷ lục. Trong 10 quý vừa qua, Buffett đã bán cổ phiếu chứ không mua chúng. Nhiều người cười ông vì "bỏ lỡ cơ hội", nhưng ông nói: "Những khoản đầu tư tốt không xuất hiện mỗi ngày. Thà kiếm ít tiền còn hơn đầu tư liều lĩnh".

Người dân thường luôn muốn nắm bắt mọi cơ hội khi giá tăng, nhưng thường kết thúc bằng việc mua vào ở mức giá cao. Chiến lược của Buffett rất đơn giản: giữ bình tĩnh khi thị trường điên cuồng xáo trộn và chờ đợi cơ hội thực sự xuất hiện trước khi hành động.

Người kế nhiệm ông, Abel, cũng cho biết số tiền này sẽ được sử dụng đúng mục đích trong 5 năm tới. Điều này có nghĩa là: đừng để bị chi phối bởi những biến động ngắn hạn, hãy giữ đủ tiền mặt và chờ đợi những cơ hội thực sự có giá trị.

Thứ ba, chủ nghĩa dài hạn là người chiến thắng

Một số người hỏi, nếu Nhật Bản tăng lãi suất, liệu mọi người có bán cổ phiếu Nhật không? Buffett mỉm cười và nói: "Chúng tôi dự định giữ nó trong 50 năm, thậm chí là mãi mãi". Ông đã kiếm được một khoản tiền lớn khi đầu tư 20 tỷ đô la Mỹ vào năm công ty thương mại lớn của Nhật Bản.

Người bình thường luôn thích theo đuổi các chủ đề nóng, AI hôm nay và năng lượng mới ngày mai, nhưng Buffett đã chứng minh bằng hành động của mình: hãy tìm một công ty tốt, giữ chặt và đừng buông tay. Ông đã làm điều tương tự khi mua Coca-Cola và Apple. Đầu cơ ngắn hạn có thể kiếm được tiền nhanh chóng, nhưng nắm giữ dài hạn có thể kiếm được nhiều tiền.

Thứ tư, AI đang rất hot, nhưng đừng để nó đánh lừa

Khi cả thế giới đang bàn tán về trí tuệ nhân tạo, Buffett đã dội gáo nước lạnh vào nó: "Gian lận AI có thể trở thành tội phạm có lợi nhuận cao nhất trong lịch sử". Ông thừa nhận rằng mình không hiểu về công nghệ, nhưng cảnh báo rằng công nghệ mới mang lại những rủi ro mới.

Người bình thường dễ bị thu hút bởi những khái niệm cường điệu như Bitcoin và Metaverse, nhưng nguyên tắc của Buffett là: chỉ đầu tư vào những thứ mà bạn có thể hiểu được. Nếu bạn thậm chí không thể giải thích được mô hình lợi nhuận của một công ty thì đừng động vào cổ phiếu của công ty đó.

Thứ năm, những người hạnh phúc sống lâu hơn và việc tìm cách để được thỏa mãn quan trọng hơn là chạy theo tiền bạc

Cuối cùng, Buffett chia sẻ bí quyết sống lâu của mình, ông tin rằng tập trung vào những điều tốt đẹp trong cuộc sống và ở bên những người tuyệt vời có thể mang lại sự thỏa mãn nội tâm. Ông khuyên những người trẻ tuổi nên "dành thời gian với những người tuyệt vời, giống như Charlie Munger đã làm".

Tại cuộc họp cổ đông này, ông đã đưa ra lời khuyên thực tế: "Hãy giao lưu với những người tuyệt vời". Người cộng sự cũ của ông, Munger, đã qua đời vào năm ngoái ở tuổi 99. Hai người đã cùng nhau làm việc trong 60 năm để tạo nên một huyền thoại về đầu tư.

Người bình thường có thể không có tài năng như Buffett, nhưng họ có thể học được triết lý kết bạn của ông: tránh xa những người làm bạn kiệt sức và gần gũi với những người giúp bạn trưởng thành. Cho dù trong sự nghiệp hay cuộc sống, việc lựa chọn đúng người bạn đồng hành còn quan trọng hơn việc lựa chọn đúng cổ phiếu.

Cuộc họp cổ đông này giống như một bài học cuộc sống cô đọng. Buffett, 94 tuổi, không nói về các mô hình tài chính phức tạp mà nói với chúng ta bằng những lời thẳng thắn nhất: Đầu tư là một cuộc chạy marathon, đừng để bị phân tâm bởi những tiếng ồn ngắn hạn. Thế giới càng cởi mở, bạn càng có nhiều cơ hội. Tài sản lớn nhất trong cuộc sống không phải là những con số trong tài khoản của bạn, mà là những người bạn chọn để đồng hành.