Công an sẽ điều tra nếu phát hiện tài khoản ngân hàng có các giao dịch nhận và chuyển tiền như sau

Theo Công an tỉnh Bắc Ninh, tài khoản ngân hàng không chỉ gắn với số tiền gửi hay lịch sử giao dịch. Nó còn liên quan đến thông tin định danh, số điện thoại, thẻ ngân hàng, phương thức xác thực và nhiều dữ liệu cá nhân khác.

Khi giao tài khoản cho người khác, chủ tài khoản đồng thời có nguy cơ để người khác sử dụng danh tính tài chính của mình trong những giao dịch mà bản thân không biết hoặc không thể kiểm soát. Gây hậu quả nghiêm trọng cho bản thân và xã hội...

Thời gian gần đây, đánh vào tâm lý muốn kiếm tiền nhanh, dễ dàng của một bộ phận người dân, đặc biệt là nhóm thanh niên, sinh viên, công nhân trong các khu công nghiệp... thiếu hiểu biết về pháp luật và bằng các thủ đoạn tinh vi, các đối tượng đã dụ dỗ người dân mở tài khoản ngân hàng để mua bán, cho các đối tượng thuê.

Chúng yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân, mở tài khoản ngân hàng hoặc giao lại thẻ ATM, số điện thoại đăng ký, mã xác thực, quay video để phục vụ việc xác thực khuôn mặt trước khi chuyển khoản...

Người dân sau khi bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng phần lớn không biết tài khoản đứng tên mình được sử dụng vào những mục đích nào.

Đa phần những tài khoản ngân hàng này, được các đối tượng sử dụng làm công cụ trung gian để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật như:

Theo cơ quan công an, phần lớn người dân có hoạt động mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng thường không suy nghĩ đến hậu quả và cho rằng bản thân không làm thì sẽ không phải chịu trách nhiệm nhưng thực tế đây là hành vi vi phạm pháp luật và tiềm ẩn rủi ro pháp lý lớn.

Hậu quả pháp lý của hành vi này là vô cùng nghiêm trọng, người thực hiện hành vi có thể bị xử phạt hành chính hoặc phạt tù, theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể phạt tù lên đến 07 năm hoặc phạt tiền đến 500 triệu đồng, tùy theo mức độ. Bên cạnh đó, tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa, số tiền liên quan bị tịch thu, và người bán tài khoản sẽ bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng.

Khi tài khoản bị sử dụng vào những giao dịch bất thường, người đứng tên có thể phải giải trình về nguồn gốc, mục đích của các giao dịch phát sinh.

Đáng chú ý, các đối tượng có thể tìm cách duy trì quyền sử dụng những tài khoản đã thu gom, kể cả tìm cách vượt qua các yêu cầu xác thực của ngân hàng. Vì vậy, việc giao thẻ, thông tin đăng nhập, mã xác thực hay dữ liệu sinh trắc học cho người khác càng làm gia tăng thời gian mất kiểm soát.

Trong phòng ngừa tội phạm tài chính, ngân hàng và cơ quan chức năng có thể phát hiện, cảnh báo và lần theo dòng tiền, nhưng "mắt xích" đầu tiên chính là người sở hữu tài khoản. Vì vậy, bảo vệ tài khoản ngân hàng cũng chính là bảo vệ danh tính tài chính và sự an toàn pháp lý của mỗi người.