Khi phát hiện dấu hiệu nghi ngờ, ngân hàng có thể liên hệ trực tiếp với chủ tài khoản để xác minh lại thông tin nhận biết khách hàng, kiểm tra việc sử dụng tài khoản có đúng chính chủ hay không, đồng thời đối chiếu hành vi giao dịch thông thường để đánh giá mức độ liên quan đến các tài khoản nghi ngờ gian lận, lừa đảo.