Cho mượn giấy tờ cá nhân để mở tài khoản ngân hàng nguy hiểm thế nào?

Ngân hàng Công thương Việt Nam (VietinBank) vừa khuyến cáo những nội dung cần lưu ý khi mở, sử dụng tài khoản thanh toán.

Theo đó, để bảo đảm việc sử dụng tài khoản thanh toán tuân thủ đúng quy định của pháp luật, phòng tránh rủi ro, VietinBank khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không được sử dụng giấy tờ giả mạo để mở, sử dụng tài khoản thanh toán.

Không sử dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện giao dịch không được phép như rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận, cờ bạc, cá cược, mua bán hàng hóa vi phạm pháp luật…

Không được cho người khác thuê, mượn hoặc bán tài khoản và thẻ ngân hàng của mình cho người khác.

Kẻ gian có xu hướng lợi dụng các kỳ nghỉ lễ để tăng cường tiếp cận người tiêu dùng, chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng của khách hàng

"Tuyệt đối không cho mượn, cho thuê thông tin, giấy tờ như CCCD, CMND, hộ chiếu… để người khác mở tài khoản, thẻ ngân hàng. Không nhờ người khác thay mình đứng tên mở tài khoản, thẻ ngân hàng. Việc để người khác sử dụng bất hợp pháp tài khoản, thẻ ngân hàng có thể dẫn đến hệ lụy, rủi ro pháp lý cho chính khách hàng" - đại diện VietinBank cảnh báo.

Trong khi đó, tổ chức thẻ VISA vừa chỉ ra một số hành vi gian lận phổ biến thường diễn ra từ tháng 11-2023 đến tháng 1-2024 do sự gia tăng nhanh chóng của hoạt động thương mại điện tử và chi tiêu trực tiếp trong lĩnh vực bán lẻ và dịch vụ.

Từ dữ liệu lịch sử các giao dịch, kẻ gian có xu hướng lợi dụng các kỳ nghỉ lễ để tăng cường tiếp cận người tiêu dùng.

VISA cho biết các ngành thương mại chịu nguy cơ rủi ro hàng đầu. Trong đó, tỉ lệ gian lận trong dịp lễ năm 2022 đã tăng 11% so với thời gian trước lễ và tăng 8% so với cùng kỳ năm trước.

Báo cáo Rủi ro tiêu dùng trong dịp lễ của VISA cảnh báo các đối tượng lừa đảo sẽ tìm cách khai thác sức nóng của mùa mua sắm cuối năm, sự gấp rút chuẩn bị của người tiêu dùng trong việc tìm kiếm ưu đãi và quà tặng đặc biệt.

Thủ đoạn lừa đảo phổ biến là đánh cắp thông tin kỹ thuật số, khi kẻ gian tiếp cận và xâm nhập dữ liệu thanh toán của người dùng thông qua kênh nhà bán trên nền tảng thương mại điện tử. Từ đó, kẻ gian trục lợi từ các dữ liệu bị đánh cắp này…