Bán vàng nhận tiền bằng chuyển khoản, người phụ nữ bị cảnh sát đóng băng tài khoản ngân hàng

Đây là câu chuyện vừa xảy ra vào tối ngày 10/11 tại Trung Quốc. Cô Hoàng và bạn trai tên An đang cần tiền để xoay sở một số vấn đề cá nhân, vì đang kẹt tiền nên cô quyết định bán đi chiếc vòng tay vàng của mình trên một sàn giao dịch đồ cũ. Chiếc vòng này được cô Hoàng đặt giá 65.000 nhân dân tệ (hơn 220 triệu đồng), nếu ai chấp nhận mức giá này có thể chọn mua và thanh toán trên nền tảng. 

Sau đó không lâu, có một phụ nữ liên hệ với cô Hoàng và cho biết muốn mua chiếc vòng vàng này. Mọi chuyện diễn ra rất bình thường như mọi giao dịch thường có, đôi bên trao đổi thông tin và người mua đặt cọc trước 1000 nhân dân tệ (khoảng 3,5 triệu đồng). 

Nhưng lúc này, người phụ nữ mua vàng lại nói muốn chuyển tiền trực tiếp qua thẻ ngân hàng, bỏ qua các biện pháp kiểm soát rủi ro mà nền tảng đề ra. Đây là một điều khá bất thường vì nếu giao dịch như thế này thì người mua sẽ có thể bị lừa đảo và hầu như rất ít người mua chọn cách này. Dù vậy, vì đang cần tiền gấp nên cô Hoàng cũng không để ý và gửi số tài khoản ngân hàng theo ý người mua. 

Đến 5h chiều ngày 11/11, cô Hoàng nhận được một khoản tiền 60.000 nhân dân tệ (khoảng 200 triệu đồng) vào thẻ ngân hàng của mình. Lúc này, cùng với 1000 nhân dân tệ tiền cọc thì người mua đã chuyển 61.000 nhân dân tệ và cho biết 4.000 nhân dân tệ còn lại sẽ được chuyển sau vì trục trặc. 

Nhận được gần như toàn bộ số tiền, người mua thanh toán nhanh gọn lẹ khiến cô Hoàng tin tưởng mà không hề nghi ngờ. Sau đó, cô Hoàng đã gói vàng vào hộp và giao cho người mua. Sau khoảng hơn 1 tiếng thì người này cũng đã nhận được hộp đồ chứa vàng và nhắn tin xác nhận hoàn tất giao dịch. 

Nhưng bất ngờ hơn, đến tối khi cô Hoàng muốn chuyển tiền trong thẻ của mình sang Alipay để thanh toán các tiền nợ và hóa đơn thì phát hiện tài khoản ngân hàng đã bị đóng băng. Sáng hôm sau, khi đến ngân hàng thì cô Hoàng càng ngỡ ngàng hơn khi được thông báo cảnh sát đã ra lệnh đóng băng tài khoản ngân hàng của cô vì nghi ngờ liên quan đến lừa đảo trên mạng. Lên đồn cảnh sát, cô Hoàng tiếp tục sốc nặng vì cảnh sát cho biết số tiền 60.000 nhân dân tệ mà cô vừa nhận là tiền lừa đảo trong một vụ án mà họ được nạn nhân trình báo. 

Đồng thời, qua thông tin mà cô Hoàng cung cấp, cảnh sát sau đó xác định cô đã bị lừa. Chiêu trò của kẻ lừa đảo rất rõ ràng khi chúng không giao dịch trên nền tảng mua bán mà nhất quyết đòi chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng. Số điện thoại mà người kia dùng để liên lạc với cô Hoàng cũng là một số giả và hiện không thể liên lạc được. 

Đến đây, cô Hoàng cực kỳ hoang mang khi cô đã đi bán vàng để trả nợ lại tiếp tục rơi vào bẫy lừa đảo và gặp thêm một rắc rối cực kỳ khó xử lý. Cô cho biết, mình không hề biết đây là tiền lừa đảo và tài khoản bị đóng băng, vàng cũng đã bán nhưng nợ thì chưa thể trả. Cô cực kỳ bế tắc.

Rất may mắn cho cô Hoàng khi cô có chụp lại những bằng chứng và đoạn chat giao dịch với kẻ lừa đảo. Sau đó, với sự hỗ trợ của luật sư, cô đã được dỡ bỏ biện pháp niêm phong, tạm giữ tiền trong tài khoản. 

Thông qua vụ việc này, cảnh sát cũng cảnh báo người dân nên cẩn thận khi giao dịch trên các nền tảng trực tuyến, đặc biệt là các chiêu trò lừa đảo rửa tiền. Khi giao dịch, người dân nên giao dịch qua các nền tảng chính thức, lưu giữ lại bằng chứng liên quan để bảo đảm quyền lợi cá nhân.